Правовой риск ( англ. Legal risk ) — это текущий или будущий риск потери дохода, капита­ла или возникновения убытков в связи с нарушениями или несоответствием внутренним и внешним правовым нормам, таким как законы, подзаконные акты регуляторов, правила, регламенты, предписания, учредительные до­кументы .

Соглашение « Базель II » классифицировал юридический риск как составляющий операционного риска . Эта концепция основана на бизнес-перспективе, признавая, что существуют угрозы, связанные с бизнес-средой. Идея заключается в том, что компании не работают в вакууме и при использовании возможностей и взаимодействии с другими компаниями, их деятельность, как правило, становится предметом юридической ответственности и обязательств .

Несмотря на то, что правовые риски применимы к любым бизнес-организациям, особую ак­туальность они приобретают в банковской сфере, где регулятивные органы обязаны обеспечить защитные меры против систематических неудач в бан­ковской структуре и в экономике .

Возникновение правовых рисков обусловлено комплексом факторов объективно-субъективного характера.

Классификация юридических рисков

• Регуляторные риски.
• Комплаенс риски.
• Договорные риски.
• Внедоговорные риски — возможность третьей стороны нарушить свои внедоговорные обязательства.
• Риски возникновения спора — возникновения юридического спора в результате предпринимательской деятельности.
• Репутационные риски .

Определение правового риска

Преобладают два подхода к определению правового риска:

• стратегический — затрагивает любой процесс, любые отношения, компании, и охватывает все производственные риски (бизнес–риски) с юридическими последствиями. Этот подход характеризует риск как «правовой», так как в результате деятельности организации возникают существенные последствия, связанные с законодательством;

• тактический — заключается в том, что риск, возникает в юридическом аспекте работы или некорректности применения закона .

Этапы управления юридическими рисками

1. выявление риска.
2. оценка вероятности/воздействия риска;
3. выбор методов и инструментов управления выявленным риском;
4. разработка риск-стратегии с целью снижения вероятности реализации риска и минимизации возможных негативных последствий;
5. реализация риск-стратегии;
6. оценка достигнутых результатов и корректировка риск-стратегии .

См. также

• Операционный риск
• Комплаенс-контроль
• Мошенничество
• Управление рисками
• Информационная безопасность

Примечания

1. (неопр.) . docs.cntd.ru . Дата обращения: 8 июня 2022. 8 июня 2022 года.
2. ↑ Трунцевский Ю. В. (неопр.) . docplayer.com . Дата обращения: 8 июня 2022.
3. Robert J. Chapman. (англ.) . — John Wiley & Sons, 2011-12-30. — 676 p. — ISBN 978-1-119-98997-4 . 8 июня 2022 года.
4. ↑ Буянский С.Г. , Кочикин И.В. (рус.) // Молодой ученый. — 2017. — Вып. 147 . — С. 323–328 . — ISSN . 8 июня 2022 года.
5. Буянский С.Г. . — М. : КноРус. — 342 с. — ISBN 9785436582795 .