Неформальная экономика — сектор экономики , область человеческой деятельности, направленной на получение выгоды , основное регулирование в которой происходит при помощи доминирующих неформальных норм , может быть определена как вся экономическая деятельность, по разным причинам (неденежный оборот, высокие налоги, законодательные запреты и т. д.) не учитываемая официальной статистикой и не входящая в ВВП .

Сам термин является примером «негативного» определения, то есть определения от противного, среди экономистов нет согласия по поводу того, что считать неформальной экономикой.

Можно ли считать какую-то деятельность с экономической мотивацией элементом неформальной экономики определяется, прежде всего, законами . При этом социальные нормы и мораль не являются определяющими: например воровство и грабёж являются элементами неформальной экономики, а конфискация — нет.

Определение

Неформальная экономика в широком смысле тождественна ненаблюдаемой , в неё подмножествами входят нерегулярная , «серая» и теневая экономики а также .

Неформальная экономика может определяться как совокупность отношений, присущая всей экономике в целом, или — в рамках экономико-социологического подхода — как особая стратегия (логика) экономических агентов, способ заработать на удовлетворении спроса людей, вне зависимости от легальности осуществляемых действий, и, с другой стороны, возможность субъектов экономики преследовать свои цели в более приемлемых для них условиях, чем те, которые существуют в рамках законов .

Кроме подобного широкого смысла «неформальная экономика» определяется как «серая» экономика: деятельность с целью получения выгоды, когда доходы и способы их получения остаются за рамками управления государственными институтами, в то время как схожие виды деятельности ими регулируются. «Серая» экономика — это скрываемая деятельность, которая могла бы быть показана, но тем, кто её осуществляет, представляется более выгодным избегать лишнего внимания контролирующих органов. В это более узкое определение входят легальные виды деятельности теневой экономики (исключая криминальные её виды, см. чёрный рынок ) и не входит социальная экономика (в том числе домашняя, общинная и моральная ), которая с трудом поддаётся учёту, даже если её не стараются скрыть.

В нормативных документах Росстата РФ неформальная экономическая деятельность определена более узко, фактически, как домашняя или общинная экономика : как деятельность, осуществляемая в основном на законных основаниях индивидуальными производителями или некорпорированными предприятиями, производящими продукты частично или полностью для собственного потребления.

История явления и понятия

Попытки государства регулировать деятельность людей возникли не позднее, чем в Шумере . До сих пор ни одна из таких попыток регулирования не была осуществлена полностью и до конца, так как в любых обществах есть люди, стремящиеся избежать регулирования.

Когда формальное регулирование ещё не появилось, деятельность в рамках неформальных норм уже существовала, и первым её названием в рамках экономической теории было « традиционная экономика ». Новое название появилось потому, что в новых условиях изменилось содержание деятельности, да и использовалось старое название в теориях, которые не объясняли существование и рост подобной экономики в условиях развитой экономики.

В 60-х годах одна из теорий модернизации ( девелопментализм ) предсказывала, что традиционный сектор экономики в развивающихся странах исчезнет в результате экономического прогресса , когда устаревшие традиционные формы организации труда будут вытеснены более прогрессивными и более эффективными новыми формами. Этого не происходило, более того, такая деятельность даже расширялась, и экономисты начали более подробное изучение этого сектора. Обнаружилось, что он не только не сокращается, но даже вбирает и осваивает новые технологии, будучи более конкурентоспособным в некоторых видах деятельности.

Термин «неформальная экономика» ( англ. informal economy ) по отношению к подобной деятельности был введён английским антропологом , когда он проводил исследования по заказу Международной организации труда в 1971 в Гане и в 1972 в Кении , которые показали, что значительная часть горожан, занятая в малом и среднем бизнесе , практически не связана с официальной государственной экономикой. Он показал, что неформальная деятельность следует рыночной логике, хотя и существует ряд её существенных отличий от деятельности в рамках формальной экономики.

Огромное влияние на дальнейшие исследования неформальной экономики оказала книга перуанского экономиста Эрнандо де Сото от 22 мая 2009 на Wayback Machine . Де Сото показал, как действия правительства его страны вынуждали население игнорировать законы , мешающие людям просто жить и удовлетворять свои потребности . Действия правительства по контролю за исполнением таких законов вынуждали людей заниматься непроизводительной деятельностью: политизированной борьбой с государством , привёдшей к легализации многих незаконных видов деятельности и прав собственности , что не изменило общей картины, так как появились как новые нелегалы, так и новые нелегальные виды деятельности.

Критикуя действия правительства, де Сото показал, что экономическая система Перу (и многих других развивающихся стран) может быть охарактеризована не как рыночная экономика , а как меркантилизм . Эта книга во многом переложила ответственность за существование неформальной экономики с неразвитости местных жителей на неразвитость государственных и социальных институтов в обществе. Также значительное влияние на развитие понятия неформальной экономики оказали Рональд Коуз с «Теорией прав собственности» и Беккер с книгой «Преступление и наказание: экономический подход» .

Термин неформальная экономика связывали с развивающимися странами , где около половины населения могут работать вне системы налогообложения , но, как стало понятно, все экономические системы содержат её в той или иной мере. В конце семидесятых годов в США появляется ряд статей, осветивших для исследователей проблему неформальной экономики уже в развитых странах, в частности в США ( Гутман , 1977 ; , 1979 ) и СССР ( 1977 , Гроссман ; Каценелинбойген ). Такую экономику стали называть теневой, подпольной , нелегальной, подчёркивая не её неформальный характер, а скрытость от контролирующих органов, так как в развитых странах наличествует более устоявшаяся система государственных и социальных институтов, и государство имеет больше возможностей регулировать экономическую активность граждан.

Причины существования

Происхождение неформальной экономики неразрывно связано с традиционализмом . С 1970-х годов рост неформальной экономики наблюдается в большинстве не только развивающихся, но и развитых стран Эта тенденция в первую очередь связана со стремлением государства расширить и углубить правовой контроль за различными областями деятельности людей. Однако она может стимулироваться и медлительностью государства при регулировании экономики в условиях быстро меняющейся рыночной ситуации или при монополизации транснациональными корпорациями целых рынков сбыта товаров и услуг.

Внелегальная экономика есть стихийная и творческая реакция народа на неспособность государства удовлетворять основные потребности обнищавших масс ( Эрнандо де Сото )

Индивиды ищут приемлемые формы адаптации на основе ранее сформированного опыта, морально - этический базис и конкретные навыки ведения хозяйства могут передаваться из поколения в поколение невзирая на текущее законодательство, поэтому принятие законов без осуществления реально влияющих на поведение людей мероприятий является практически бесполезным. Люди, признаваясь в незнании законов, негативно характеризуют их или контроль за их исполнением для того, чтобы оправдать подобную деятельность в собственном сознании .

Бедность является одновременно следствием и причиной существования неформальной экономики, так как бедные граждане заинтересованны в получении хоть каких-то доходов, при этом законность способа получения отходит на второй план перед необходимостью выживать , по системе Д для этого требуется сообразительность. Люди из некоторых социальных групп могут практически не иметь шансов на легальное трудоустройство. В некоторых случаях бездомные сами стремятся попасть в тюрьму . Для бедных слоёв населения потери времени, связанные с заключением под стражу, не так страшны, как штрафы, для богатых, соответственно, более страшны потери времени, чем штрафы .

Потребности безграничны, сила же принуждения государства ограничена, как ограничены его ресурсы , это приводит к невозможности установления законности в случаях, когда в государстве действуют явно невыгодные обществу законы, при этом люди идут на правонарушения даже под страхом смертной казни . Из моделей экономики преступления и наказания следует, что чем больше прибыли может принести правонарушение, тем больше средств необходимо будет потратить на его сдерживание, или тем более жестокие законы необходимо будет установить. Коррупция законотворческих органов приводит к принятию законов без балансирования интересов личности, общества и государства.

Доверие экономических агентов друг к другу как важный элемент неформальных связей крайне важно для существования неформальной экономики. По теории общественного договора Руссо государство должно выступать как и обеспечивать граждан общественными благами , однако при приватизации его функций и правомочий теневыми структурами оно эти функции утрачивает, что приводит к потере доверия к государству и праву как к гаранту соблюдения правил.

Устройство государства и законов, на которых оно основано — несовершенно. Толкование права — непрекращающийся процесс, не в последнюю очередь потому, что для написания законов используется естественный язык со всем его многообразием смыслов. Несовершенство законов обусловлено, в том числе тем, что для государственных органов могут быть непонятны или неизвестны общественные обычаи делового оборота, так и для широких слоёв общества может быть непонятен механизм участия в принятии законов.

В некоторых случаях принятие закона осуществляется не для того, чтобы закрепить некий образ действий или решить имеющуюся у общества проблему, а для получения конкретными людьми или группами материальной или политической выгоды.

Типология

До сих пор не выработано однозначной и общеупотребимой терминологии и классификации разных форм ненаблюдаемой деятельности. Это связано в первую очередь с многогранностью явления неформальной экономики, с тем, что данное явление изучают представители разных наук (антропологии, права, психологии, социологии, криминологии, экономики разных направлений и др.) из разных стран, с отличающимися законами. Сам характер данной деятельности таков, что по нему сложно получить полные и подтверждаемые данные. Точно определить входящие в неформальную экономику виды деятельности невозможно ещё потому, что её состав может практически мгновенно меняться в результате изменения законов.

	Права другого хозяйствующего субъекта
Законность	Нарушены	Не нарушены
Закон нарушен	Нелегальная криминальная «чёрная» экономика	Неформальная «серая» экономика
Закон соблюдён	Внелегальная «розовая» экономика	Легальная «белая» экономика

К внелегальной «розовой» экономике относятся, например, финансовые пирамиды .

Законность формы деятельности		Соблюдение фискальных правил
Общинная и домашняя экономики	+	+
Неформальная экономика	+	-	Теневая экономика
Нелегальная экономика	-	-	Фиктивная экономика
(меньше) → связь→с→официальной→экономикой → (больше)

Фиктивная экономика — незаконная деятельность занятых в официальной экономике агентов , связанная со скрытым перераспределением легальных доходов. Подобной деятельностью могут заниматься люди из руководящего персонала, поэтому эту разновидность скрываемой экономической деятельности называют также « беловоротничковой », и сильно зависит от официальной экономики. Включает в себя широкий круг деятельности, включая коррупцию , , ложные банкротства, промышленный шпионаж и зачастую наносит государству, корпорациям и обществу больший урон, чем другие виды скрываемой деятельности.

На вышеприведённом рисунке формальная экономика составлена из двух секторов: рыночной экономики свободного предпринимательства и перераспределительной экономики государственного регулирования. Нерегулярная экономика — работа «на стороне», социальная — сектор экономической деятельности, не использующей деньги как средство обмена, в нём используется «социальный капитал» — принимаемые индивидами обязательства.

Зависимость от экономической ситуации

Развивающиеся страны

В экономике излишне бюрократизированных и коррупционных развивающихся стран неформальная экономика заменяет собой экономику официальную, позволяя людям выживать и работать. При этом в большинстве развивающихся стран производство наркотиков с последующим их экспортом (и прочая деструктивная деятельность) занимает в общем объёме неформальной экономики сравнительно небольшую долю, хотя из этого правила имеются и исключения: по данным ЦРУ 80-90 % потребляемого в Европе героина делается из производимого Афганистаном сырья. При этом несомненно, что часть доходов от этого идёт на финансирование военных действий, которые с одной стороны интерпретируются как терроризм , а с другой как борьба за свободу.

Чрезвычайно показателен в данном случае пример деколонизации Африки , которая в конечном итоге привела к увеличению сектора неформальной экономики, особенно в Западной Африке. Сам факт деколонизации по-разному оценивается экспертами в зависимости от политических взглядов, но её последствия, связанные с резким разрывом экономических связей и демонтажом работающих общественных институтов в условиях отсутствия национальных кадров управленцев, оказались зачастую фатальными. Исчезнувшие в один момент общественные институты нанесли серьёзный урон экономике стран Африки. Экономика Южной Африки в целом и к началу нового тысячелетия не достигла уровня, предшествующего деколонизации в 60-х годах.

В развивающихся странах наибольшая доля неформальной экономики сконцентрирована в таких отраслях, как строительство , производство одежды, розничная торговля .

Страны с переходной экономикой

При переходе к другой экономической системе во время распада СССР неформальные отношения позволили многим предприятиям продолжить своё функционирование, произошла переориентация неформального сектора с обеспечения населения дефицитной продукцией (в основном перераспределительная деятельность) на реализацию более дешёвой, распространённой, и зачастую менее качественной продукции, при этом старый неформальный сектор практически растворился в торговой деятельности. Контроль государства в странах с переходной экономикой гораздо более существенен, чем в странах развивающихся, и основную составляющую неформальной экономики составляют операции, скрываемые зарегистрированными фирмами от государства.

Если рассчитывать уровень налогового бремени как средневзвешенный для «белого» и «теневого» секторов экономики, то снижение ставок налогов может привести к повышению среднего налогового бремени за счёт уменьшения «теневого» сектора и увеличения собираемости налогов. В 2004 — 2005 в России доля теневого сектора снизилась примерно на 6,2 % из-за введения упрощённой системы налогообложения.

Развитые страны

Развитые страны — это государства с развитой рыночной экономикой, многолетними традициями существования рыночных институтов и стабильной политической системой с относительно высокими уровнями доходов населения и индустриализацией. Последнее время доля теневой экономики в развитых странах возрастает, что связывают с увеличением контроля со стороны государства.

В 60-е годы на фоне демонтажа колониальной системы продолжался процесс глобализации экономики развитых стран, недостаток неквалифицированной рабочей силы во многих из них был решён за счёт миграции из стран третьего мира . Данный процесс в значительной мере способствовал увеличению неформальной экономики в развитых странах, так как менее обеспеченные мигранты легче включаются в неформальную экономику.

Велика доля неформальной экономики в сфере услуг, это связано как с тем, что основной капитал занятых в неформальном секторе — человеческий, так и с лёгкостью избежания налогообложения при непосредственном контакте с заказчиком.

Высокий уровень доходов населения развитых стран позволяет удовлетворять потребность в таких нелегальных предметах роскоши , как наркотики с высокой стоимостью (например, колумбийского или перуанского кокаина ), но эти расходы составляют небольшую часть среди расходов на , строительство и ремонт . На 1997 год оборот наркорынка в мировой торговле составлял 8 %.

Методы оценки

В качестве прямых методов оценки возможно использование данных социологических опросов , например, о занятости в неформальном секторе . Существует также большое количество аналитических методов оценки масштабов скрываемой экономики. Метод диспропорций позволяет установить вероятное наличие и примерный размер неформального сектора за счёт разных методик подсчёта одного и того же показателя — например, ВНП отдельно по доходам и по расходам.

Обычно неформальная экономика в полном масштабе прямо не наблюдается, её размеры оцениваются косвенно следующими методами:

• По затратам электроэнергии . Затраты электроэнергии крайне сложно скрыть, поэтому, ориентируясь на динамику затрат электроэнергии и сравнивая её с динамикой производства можно выявить наличие неформального производства. Неприменим для огромного количества услуг, электроэнергии не требующих. При доминирующей доле энергоёмких производств в легальной сфере и относительно малой доле энергопотребления в неформальной экономике даёт большой разброс получаемых оценок.
• По спросу на наличные деньги. В неформальной экономике практически нет безналичных переводов — платежи осуществляются наличными или бартером , поэтому чем больше в экономике необходимы наличные деньги, тем, при прочих равных, больше неформальный сектор экономики.

В рамках монетарного метода оценки по спросу на наличные деньги принимаются положения о том, что

• в неформальной экономике рассчитываются наличными деньгами, так как платёжные документы могут являться доказательствами в суде,
• в формальной и неформальной экономике одной страны скорость обращения денег примерно равна,
• в течение определённого периода времени соотношение денежных агрегатов в официальной экономике остаётся неизменным
• существует необходимый для сравнения период времени, когда неформальной экономики практически не было и ею можно было пренебречь.

Очевидна оспариваемость данного метода, так как

• в неформальной экономике используются бартерные расчёты, другие средства платежа, например бумаги на предъявителя,
• нет обоснования того, что соотношение денежных агрегатов в экономике остаётся неизменным,
• есть основания полагать что в неформальной экономике с её прямой связью потребителя и производителя скорость обращения денег меньше,
• корректность выделения и сравнения с базовым периодом не учитывает множества как социально-экономических так и исторически-политических факторов.

Тем не менее данный метод используется (анализ объёма денежных операций, метод Гунтманна, Файга), и даже развивается с применением корреляционно-регрессионных моделей, учитывающих доходы , налоги, процентные ставки и собственно функционирование неформального сектора.

Косвенные методы дают, как правило, завышенную оценку, прямые методы, наоборот, дают заниженную оценку, предположительно потому что при прямом анализе индивиды склонны скрывать своё участие в неформальной экономике доступными им методами, а при косвенном на оценку влияет множество не поддающихся коррекции факторов.

Хотя встречаются оценки теневой экономики с точностью до долей процентов, но при этом различные даже комбинирование различных подходов оценки доли неформальной экономики явно не позволяет добиваться настолько точных результатов: например оценки доли неформальной экономики в США 1977—1978гг варьировались от 4,4 % — 10 % до трети всего объёма экономики. Это связано с использованием косвенных методов изучения неформальной экономики, прямой сбор информации о которой в большинстве случаев неэффективен.

Трудности сбора информации для анализа неформальной экономики могут быть связаны, например, с трудностью достоверного разделения определённых экономических явлений на формальные и неформальные. Так, в 90-е годы в условиях переходной экономики в России был крайне распространён бартер как вид отношений, при этом зачастую бартер маскировал понятие, которое в уголовном законодательстве именуется как коммерческий подкуп : формально одна партия товара обменивалась на другую партию товара, на самом же деле параллельно сторона, которая больше была заинтересована в осуществлении данной сделки, платила другой.

Практические виды, специфика и меры борьбы

Среди нелегальных, но прибыльных видов деятельности есть такие, как

• кражи , грабёж , разбой ;
• коррупция — нарушение должностных полномочий в корыстных целях;
• отмывание денег — придание незаконно полученным средствам видимости легальности, в том числе посредством « обналички »;
• контрабанда — нарушение таможенных норм;
• браконьерство — нарушение правил охоты , рыбной ловли и рубки леса;
• производство поддельной (контрафактной) или не учитываемой в отчётах продукции;
• «теневая наука» — разработка новых синтетических наркотиков, программ для взлома банковских систем и информационного мошенничества
• наём нелегальных мигрантов

Среди видов деятельности, которые часто запрещаются, есть такие, как

• рейдерство
• азартные игры
• проституция , распространение порнографии
• некоторые медицинские услуги ( аборт , эвтаназия )
• распространение психоактивных веществ
• и другие,

спрос на которые толкает людей на нарушение законов .

Чем выше доходность отрасли и чем сильнее она регулируется, тем, при прочих равных, в ней будет больше доля неформальной экономики. Последнее время широкое распространение получили криптовалюты , например Bitcoin .

Незаконная торговля

Иногда запретительные меры приводят к обратному эффекту. В качестве примера часто приводят рост цен и объёмов торговли «чёрным деревом» (чернокожими рабами) во времена, когда рабство в США было разрешено, а ввоз рабов из Африки — запрещён; также приводят в пример ситуацию с запрещением наркотиков , значительный рост потребления которых произошёл именно после их запрещения. Экономический механизм при этом достаточно схож: первоначально запрет создаёт дефицит , из-за дефицита цены повышаются до уровня, компенсирующего возросший риск , возможность получить сверхвысокие прибыли стимулирует предложение , возросшая величина которого, в свою очередь, стимулирует спрос .

Из-за неэластичности спроса на наркотики и алкоголь со стороны привыкших к ним потребителей запретительные меры зачастую оказываются малоэффективными, так как потребители готовы компенсировать риски производителей и распространителей. Одни исследователи «экономики наркотиков» в рамках экономики преступления и наказания утверждают, что усиление запретительных мер оправдано, — что необходимо полностью легализовать данную сферу, третьи — что медицинская легализация с сохранением контроля может декриминализовать данную сферу без негативных последствий.

Нарушение авторских прав

В некоторых случаях запретительные меры сложно ввести из-за технических ограничений. Приобретение легальных версий проприетарного программного обеспечения , защищённых от распространения авторским правом фильмов и музыки связано с отчислением значительных сумм звуко- и кино- записывающим компаниям, но так как данные блага могут (после копирования) потребляться практически неограниченным числом потребителей без уменьшения полезности, которую каждый из них получает, и крайне сложно при массовых продажах ограничить доступ к ним других лиц, то это приближает упомянутые блага к общественным благам . Нормы авторского права должны находить баланс между стимулированием авторов к созданию произведений и положительным экономическим эффектом от свободного использования данных благ.

Сухой закон

Масштабы неформальной экономики ликёро-водочного сектора позволяют представить следующие данные: в 1996 году мощности всех российских водочных заводов составляли 230 млн декалитров, а их официальная загрузка составляла 30 %, в то же время, за 1996 год в России было продано 214 млн декалитров водки и ликёроводочной продукции. Таким образом, около двух третей продаваемой водки были произведены нелегально.

Во время «полусухого» закона в СССР продажа одеколона возросла в полтора раза, реализация клея — более чем на 30 %, а жидкости для очистки стёкол — на 15 %. При этом, в связи со введёнными ограничениями, потребление спиртных напитков в пересчёте на этанол уменьшилось примерно на 40 %. Самопроизводство было сильно ощутимо в масштабах всей экономики — потребление сахара в связи с самогоноварением возросло на 20 %. Затраты на легальное получение алкогольных напитков складывались из сравнительно невысокой стоимости алкоголя и сильно возросших трансакционных издержек .

Сквоттинг

В условиях жёстких ограничений на приобретение земли в собственность может развиваться её самозахват. Незаконный захват земли может производиться как одиночками, так и в массовом порядке. При этом особое внимание уделяется скорости возведения временных строений и ограждения. Люди, отчаявшиеся получить землю законным образом, заранее готовят запасы, стройматериалы, с тем чтобы успеть основать поселение до того, как им смогут помешать представители власти. Крупные поселения даже имеют подобие суда — его, обычно, совершает выбранный людьми лидер , который может также представлять поселение перед властями с тем, чтобы они его легализовали.

Рэкет и государство

Сицилийские мафиози занимались рэкетом и крышеванием бизнеса на протяжении столетий, практически дублируя систему государственной власти. Само существование мафии в значительной степени основывалось на слабости государственной власти на исторически обособленном от Италии острове Сицилия и многовековой традиции. В период диктатуры Муссолини мафия практически была подавлена в условиях усилившегося диктаторского государства.

Однако в период после падения режима Муссолини, в послевоенный период, в связи с ослаблением роли центрального правительства, мафия опять стала играть доминирующую роль на острове. В конечном счёте, после стабилизации экономики Италии в 60-е годы и усилении роли государства, при участии религиозного ордена иезуитов был реализован оригинальный способ борьбы с мафией:

• воспитание кадров для региональных государственных и политических структур, которые осуществляли эту борьбу,
• конфискованные средства мафии направлялись в специальный фонд, и, например, в случае если мафиози сжигали лавку, мастерскую или магазин, хозяин которого отказывался платить им «за защиту», потери таких пострадавших компенсировались из этого фонда (даже с некоторым превышением).

Таким образом, были созданы условия, когда во властные структуры пришли люди, обеспечивающие реальное исполнение законов, создающих у людей экономические стимулы не поддерживать рэкет так, что мафиози не смогли больше осуществлять данную деятельность в прежних масштабах.

Примечания

Литература и ссылки

• (рус.) . — интернет-журнал. Дата обращения: 17 мая 2009. 30 января 2012 года.
• Гэри Беккер. = Ed. by G.S. Becker, W.M. Landes. N.Y., 1974. — Перевод: Е. И. Николаенко, 2000.
• Эрнандо де Сото. . — Catallaxy, 1995. — 1000 экз. — ISBN 5-86366-009-0 .
• С. Ю. Барсукова . Неформальная экономика: экономико-социологический анализ. — Высшая школа экономики, 2004. — 448 с. — 1000 экз. — ISBN 5-7598-0268-2 .
• Рябушкин Б.Т., Чурилова Э.Ю. Методы оценки теневого и неформального секторов экономики. — 144 с. — ISBN 978-5-279-02754-5 .
• Неформальный сектор экономики за рубежом / Под ред. Л. М. Тимофеева , Ю. В. Латова. — РГГУ, 2000. — 147 с.
• Неформальные институты в современной экономике России / Под ред. Р. М. Нижегородцева. — Доброе слово, 2007. — 223 с. — ISBN 978-5-91450-007-5 .