Interested Article - HSBC

delana
  • 2021-10-07
  • 2

HSBC Holdings plc, банк «Эйч-эс-би-си» — один из крупнейших финансовых конгломератов в мире, крупнейший банк Великобритании по размеру активов и рыночной капитализации . В рейтинге крупнейших публичных компаний мира Forbes Global 2000 в 2018 году занял 17-е место, а в списке самых дорогих брендов — 52-е место . На 2017 год занимает 7-е место в списке крупнейших банков по размеру активов . Штаб-квартира расположена в Лондоне . Розничная сеть HSBC включает около 3900 отделений в 67 странах Азии, Европы, Северной Америки, Южной Америки и Африки и обслуживает приблизительно 39 миллионов клиентов. Основными регионами деятельности являются Великобритания и Гонконг . Дочерняя компания The Hongkong and Shanghai Banking Corporation является крупнейшим банком Гонконга, на неё приходится четверть от активов всех банков в Гонконге . С 2011 года входит в число глобально системно значимых банков .

Согласно материалам Международного консорциума журналистов-расследователей (ICIJ) HSBC входит в число мировых лидеров по содействию отмыванию денег, через него проходит значительная часть от $2,4 трлн теневых транзакций, совершаемых через банки ежегодно. В первую пятерку входят также два банка из США, JPMorgan Chase и The Bank of New York Mellon , ещё один из Великобритании, Standard Chartered и крупнейший банк Германии Deutsche Bank .

История

Штаб-квартира HSBC в 1901 году
Банкнота 500 долларов, Hong Kong & Shanghai Banking Corporation, 1930 год

HSBC — это аббревиатура от Hongkong and Shanghai Banking Corporation (Банковская корпорация Гонконга и Шанхая). Банк с таким названием был основан в 1865 году в Гонконге для финансирования торговли между Китаем и Европой . Он стал первым банком в этой британской колонии, до этого в Гонконге работали только представительства зарубежных банков .

Банк начал быстро развиваться и стал доминирующим не только в Гонконге, но и в Юго-Восточной Азии в целом. К концу первого десятилетия работы он имел представительства в семи странах Азии, Европы и Северной Америки: Иокогама (1866 год), Калькутта (1867 год), Бомбей (1869 год), Сайгон (1870 год), Кобе (1870 год), Осака (1872 год), Манила (1875 год), Сан-Франциско (1875 год) . Банк финансировал международную торговлю чаем, шёлком, хлопком, сахаром и серебром. Уже с первого года своего существования он начал печатать бумажные деньги Гонконга, также печатал деньги Китая, Таиланда, Сингапура , Пинанга и Японии. Важным направлением деятельности стало размещение государственных займов, в первую очередь правительства Китая. С началом Второй мировой войны большинство отделений были закрыты, а активы вывезены в Великобританию. После окончания войны банк начал восстанавливать свою деятельность, однако с приходом в 1949 году в Китае к власти коммунистов присутствие HSBC в этой стране резко сократилось, а с 1955 года работал только офис в Шанхае .

Потеря китайского рынка вызвала необходимость расширения деятельности в другие страны. В 1955 году в Калифорнии был учреждён дочерний банк The Hongkong and Shanghai Banking Corporation of California, ставший плацдармом для расширения операций в США. В 1959 году были поглощены два британских банка: The Mercantile Bank, который вёл деятельность в Индии , и The British Bank of the Middle East (первоначально, в 1889 году, он был основан как The Imperial Bank of Persia в Иране , затем, в 1940-х, перенёс деятельность из Ирана в другие страны Ближнего Востока). В 1965 году стал держателем контрольного пакета акций конкурирующего гонконгского Hang Seng Bank .

В 1980 году был приобретён 51 % акций американского банка Marine Midland Banks, Inc., а в 1987 году — оставшаяся доля; позже он был переименован в HSBC USA, Inc. В 1981 году было зарегистрировано канадское отделение HSBC Bank Canada, которое начало быстро расширятся за счёт поглощений и стало крупнейшим зарубежным банком в Канаде .

С 1987 года начался процесс поглощения гонконгским банком английского банка Midland путём скупки акций. В 1992 году поглощение было завершено образованием на его основе HSBC Holdings plc, компании со штаб-квартирой в Лондоне ; The Hongkong and Shanghai Banking Corporation стал дочерней компанией HSBC Holdings plc, его штаб-квартира осталась в Гонконге. В значительной мере создание новой головной компании со штаб-квартирой в Лондоне было продиктовано приближением даты передачи Гонконга КНР (1 июля 1997 года). В 1997 году были приобретены Banco Bamerindus do Brasil S.A., позже ставший HSBC Bank Brazil (Бразилия) и Grupo Roberts, теперь часть HSBC Bank Argentina S.A. (Аргентина). С 1998 года красный шестиугольник стал логотипом всех отделений HSBC. В 2003 году открылась новая штаб-квартира холдинга в Лондоне, , расположенная в деловом квартале Канэри-Уорф .

После 2000 года HSBC наращивал своё присутствие в Европе, Азии и Америке за счёт поглощений. Наиболее значимыми из них были:

  • французский банк Crédit Commercial de France (за £6,6 млрд, 2000 год, теперь HSBC France) ;
  • турецкий банк Demirbank (2001 год) ;
  • третий крупнейший розничный банк Мексики Grupo Financiero Bital (за $1,1 млрд, 2002 год, теперь HSBC Mexico) ;
  • американская кредитная группа Household International (за £9 млрд, 2002 год, теперь HSBC Finance Corporation) ;
  • польский банк Polski Kredyt Bank SA (за $7,8 млн, 2003 год) ;
  • бразильские Banco Lloyds TSB S.A.-Banco Múltiplo и Losango Promotora de Vendas Limitada (2003 год)
  • бермудский банк The Bank of Bermuda Limited (2004 год);
  • 20-процентная доля в шанхайском банке Bank of Communications (2004 год) ;
  • британская финансовая компания Marks & Spencer Retail Financial Services Holdings Ltd (за £763 млн, 2004 год) ;
  • американская кредитная компания Metris (2005 год) ;
  • 70-процентная доля в иракском банке Dar es Salaam Investment Bank (2005 год) ;
  • крупнейшая банковская группа Центральной Америки Grupo Banistmo S.A. (2006 год);
  • 90 отделений аргентинского банка Banca Nazionale del Lavoro (за $155 млн, 2006 год) ;
  • тайваньский банк The Chinese Bank in Taiwan (2007 год) ;
  • индийская брокерская контора IL&FS Investment (2008 год) .

Начиная с 2005 года против HSBC выдвигались обвинения в том, что он участвовал в отмывании денег мексиканских и колумбийских наркокартелей, а также террористов. Кульминацией расследования стали слушания в сенате США в середине 2012 года. По результатам расследования банк заплатил штраф в размере $1,92 млрд .

Хотя финансовый кризис 2007—2008 годов сравнительно мало затронул HSBC, после 2008 года компания взяла курс на оптимизацию своей деятельности, продавая или закрывая убыточные подразделения. В 2011 году HSBC продала половину из своих 470 отделений в США американскому банку First Niagara Financial Group Inc , а в 2015 году продала дочернее общество в Бразилии .

В июне 2014 года страховая дочерняя компания HSBC Life (UK) Limited продала компании Swiss Re свой пенсионный бизнес в Великобритании . В 2016 году HSBC закрыл 24 из своих 50 филиалов в Индии, сократив своё присутствие в стране до четырнадцати городов.

За период 2010-х годов банк переживал три масштабных реструктуризации. Самая последняя из них, объявленная в феврале 2020 года, предполагала к 2023 году сокращение числа сотрудников с 235 тыс. до 200 тыс. и сокращение к концу 2022 года активов банка на сумму более 100 млрд долларов . В основном сокращение будет достигнуто за счёт продажи или закрытия всех 150 отделений в США и полного прекращения предоставления розничных банковских услуг на этом рынке . .

Собственники и руководство

Почти все акции HSBC находятся в свободном обращении. Рыночная капитализация банка на август 2018 года — $185,4 млрд . У компании более 200 тысяч акционеров в 130 странах и территориях. Крупнейшие акционеры на 2018 год:

Хронология руководства

Председатели совета директоров:

  • 1992—1998 — ( , род. 27 декабря 1931 года), в 1992—1993 годах также был председателем Королевского Гонконгского жокей-клуба ;
  • 1998—2006 — ( , род. 24 июля 1941 года), с 1993 по 1998 год занимал пост CEO; с 2006 по 2011 год — председатель правления Vodafone , с 2011 года — компании Xstrata ;
  • 2006—2010 — ( , род. 7 ноября 1948 года), с 2003 по 2006 занимал пост CEO; с 2011 по 2013 год был британским министром торговли и инвестиций;
  • 2010—2017 — ( , род. 5 июля 1955 года).

Генеральные исполнительные директора (CEO):

  • 1993—1998 — Джон Бонд;
  • 1998—2003 — ( , род. 25 марта 1943 года);
  • 2003—2006 — Стивен Грин;
  • 2006—2010 — ( );
  • 2010—2018 — ( , род. 9 марта 1959 года).
  • 2018—2019 — Джон Флинт ( , род. в июне 1968 года в Йоркшире, Англия) .
Действующее руководство

Руководство группы HSBC делится на две категории: совет исполнительных и неисполнительных директоров (в 2017 году совет директоров собирался 8 раз), формирующих основное направление развития группы, и управляющих директоров группы, осуществляющих текущее управление. Они назначаются общим ежегодным собранием акционером на трёхлетний срок, как правило переизбираются на второй трёхлетний срок .

  • ( , род. 29 декабря 1957 года в Англии) — неисполнительный председатель совета директоров с октября 2017 года. С 1986 по 2009 год работал в британской страховой компании Prudential plc , с 2005 года был её генеральным директором. В 2009 году перешёл на аналогичный пост азиатской страховой компании AIA Group Limited , в частности провёл её первичное размещение акций на гонконгской фондовой бирже. Также является членом совета директоров Goldman Sachs . Образование — университет Лидса .
  • Ноуэл Куинн ( Noel Quinn ) — Генеральный исполнительный директор с марта 2020 года (был исполняющим обязанности с августа 2019 года). В HSBC с 1992 года. Также возглавляет The Hongkong and Shanghai Banking Corporation .
Другие члены руководства
Помимо генерального исполнительного директора исполнительными директорами являются
  • Юэн Стивенсон ( Ewen Stevenson ) — финансовый директор, член совета директоров с 2019 года, с 2014 по 2018 года был финансовым директором Royal Bank of Scotland Group , до этого работал в Credit Suisse .
Независимые неисполнительные члены совета директоров
  • Джеймс Фориз ( Phillip Ameen ) — член совета директоров с 2020 года; ранее был президентом Citigroup .
  • Стивен Гуггенхаймер ( Steven Guggenheimer ) — член совета директоров с 2020 года, до этого карьера проходила в Microsoft .
  • Лаура Ча ( ) — член совета директоров с 2011 года, также заместитель председателя The Hongkong and Shanghai Banking Corporation Limited, председатель совета Гонконга по развитию финансовых услуг, член совета директоров и Unilever . Ранее была вице-председателем Регуляционной комиссии Китая по ценным бумагам, членом совета директоров Bank of Communications и Tata Consultancy Services.
  • Анри де Кастри ( ) — член совета директоров с 2016 года, до этого в течение 20 лет возглавлял французскую страховую компанию AXA , также ведущий независимый директор Nestlé S.A.
  • Айрин Ли ( Irene Lee ) — член совета директоров с 2015 года, входит в правление The Hongkong and Shanghai Banking Corporation Limited, Hang Seng Bank , Cathay Pacific Airways и ; за 40-летнюю карьеру успела поработать в таких финансовых компаниях, как Citibank , Commonwealth Bank of Australia и J.P. Morgan .
  • Хосе Антонио Меаде Курибренья ( Dr. Jose Antonio Meade Curibrena ) — член совета директоров с 2019 года, ранее работал в министерстве финансов Мексики.
  • Хайди Миллер ( Heidi Miller ) — член совета директоров с 2014 года, председатель правления HSBC North American Holdings Inc., член совета директоров First Data Corporation и General Mills ; до этого была президентом международного подразделения JPMorgan Chase .
  • Дэвид Ниш ( David Nish ) — член совета директоров с 2016 года, до этого был генеральным директором Standard Life ; входит в правление Vodafone , и Zurich Insurance Group .
  • Эйлин Мюррей ( Eileen Murray ) — член совета директоров с 2020 года, ранее работала в Morgan Stanley и Credit Suisse .
  • Джексон Тай ( Jackson Tai ) — член совета директоров с 2016 года, председатель комитета по финансовым рискам, входит в правление Eli Lilly and Company , Koninklijke Philips Electronics N.V., MasterCard Incorporated и the Canada Pension Plan Investment Board; до этого был вице-председателем и генеральным директором .
  • Полин ван дер Меер Мор ( Pauline van der Meer Mohr ) — член совета директоров с 2015 года, прежние места работы включают Erasmus University Rotterdam, ABN AMRO Bank NV , TNT NV, Royal Dutch Shell Group , Shell International .
  • Эйлин Тэйлор ( Aileen Tailor ) — секретарь группы с 2019 года, до этого занимал аналогичный пост в Royal Bank of Scotland Group .
Управляющие директора группы
  • Элейн Арден ( Elaine Arden ) — глава отдела по работе с кадрами с 2017 года.
  • Джорджес Элхедери ( Georges Elhedery ) — соглава подразделения глобального банкинга и рынков с 2020 года, в корпорации с 2005 года.
  • Грег Гайетт ( Greg Guyett ) — соглава подразделения глобального банкинга и рынков с 2020 года, в корпорации с 2018 года, до этого работал в JPMorgan Chase .
  • Колин Белл ( Colin Bell ) — глава HSBC Bank plc и HSBC Europe с 2021 года, в корпорации с 2016 года.
  • Нуно Матос ( Nuno Matos ) — глава подразделения розничного банкинга с 2021 года, в HSBC с 2015 года, до этого работал в .
  • Стивен Мосс ( Stephen Moss ) — директор HSBC по регионам с 2020 года, в корпорации с 1992 года.
  • Барри Оберн ( Barry O’Byrne ) — глава отдела коммерческого банкинга с 2020 года, в корпорации с 2017 года, ранее работал в .
  • Пам Каур ( Pam Kaur ) — глава отдела внутреннего аудита с 2013 года, до этого занимала аналогичный пост в Deutsche Bank , также занимала высокие посты в Royal Bank of Scotland Group , Lloyds TSB и Citigroup .
  • Боб Хойт ( Bob Hoyt ) — глава юридического отдела с 2021 года, до этого был юрисконсультом Barclays .
  • Джон Хиншоу ( John Hinshaw ) — главный операционный директор с 2020 года, в корпорации с 2019 года, до этого был вице-президентом Hewlett Packard .
  • Майкл Робертс ( Michael Roberts ) — президент и генеральный директор HSBC USA, а также глава регионов Северной и Латинской Америки с 2019 года, до этого карьера проходила в Citigroup .
  • Питер Вон ( Peter Wong ) — заместитель председателя и генеральный директор The Hongkong and Shanghai Banking Corporation Limited с 2010 года, в HSBC с 2005 года; также председатель правления HSBC Bank (China) Company Limited, член правления Hang Seng Bank Limited и HSBC Bank Malaysia Berhad; вице-председатель Bank of Communications Co., Limited, независимый директор Cathay Pacific Airways Limited , президент Гонконгского института банкиров и вице-председатель торговой палаты Гонконга.
  • Айан Стюарт ( Ian Stuart ) — генеральный директор HSBC UK с 2017 года, в корпорации с 2014 года, до этого карьера проходила в Barclays и .

Деятельность

Здание штаб-квартиры банка в лондонском деловом квартале Canary Wharf

Деятельность HSBC ведётся в пяти регионах: Европа , Азия , Ближний Восток и Северная Африка (MENA), Северная Америка и Латинская Америка (всего 3900 офисов в 64 странах и территориях мира). Банк осуществляет все направления банковской деятельности, включая расчётные операции, проектное финансирование, эмиссия банкнот, выпуск кредитных карт (HSBC Credit card) и другие, а также страховые услуги и управление активами .

Основные глобальные подразделения HSBC Holdings plc сформированы по категориям клиентов:

  • Wealth & Personal Banking (розничный банкинг и управление активами) — обслуживание частных лиц (всего около 37 млн клиентов); включает обслуживание текущих счетов, приём на хранение депозитов , выдачу кредитов (в том числе ипотечных ), финансовые консультации, инвестиционные услуги, управление активами , страхование жизни . Выручка в 2020 году составила $22 млрд, операционная прибыль — $4,14 млрд, активы — $882 млрд, на счетах клиентов — $835 млрд.
  • Commercial Banking (коммерческий банкинг) — обслуживание компаний, начиная от небольших частных предприятий и заканчивая транснациональными корпорациями (1,7 млн клиентов в 53 странах мира); предоставляемые услуги включают обеспечение рабочим капиталом, срочные кредиты, клиринговые операции, консультации по вопросам слияний и поглощений, финансовые услуги при международной торговле и предоставление доступа на финансовые рынки, а также страховые услуги. Выручка — $13,3 млрд, операционная прибыль — $1,87 млрд, активы — $570 млрд, на счетах клиентов — $470 млрд.
  • Global Banking and Markets (глобальный банкинг и рынки) — управление крупными финансовыми потоками для правительственных, корпоративных и институциональных клиентов (4100 клиентов в более чем 50 странах). Выручка — $15,3 млрд, операционная прибыль — $4,83 млрд, активы — $1,347 трлн, на счетах клиентов — $337 млрд.
  • Corporate Centre (корпоративный центр) — деятельность штаб-квартиры. Выручка — $-262 млн, операционная прибыль — $1,31 млрд, , активы — $184,5 млрд, на счетах клиентов — $0,61 млрд.

Общая выручка холдинга в 2020 году составила 63,08 млрд долларов, с учётом страховых выплат — 50,43 млрд. Из этой суммы процентный доход составил $27,58 млрд (доход $41,76 млрд, расход $14,18 млрд, плата за услуги — $11,87 млрд, чистые страховые премии — $10,09 млрд. По результатам 2018 финансового года было уплачено $7 млрд налогов, основная их часть пришлась на Великобританию и страны Азии (по $2,7 млрд) .

В структуре активов из $2,984 трлн на конец 2020 года основная часть приходится на выданные кредиты — $1,038 трлн клиентам и $72,2 млрд другим банкам, что составляет около 1 % от общей суммы кредитов, выданных в мире на конец 2017 года ($111,7 трлн ). Другими значимыми составляющими активов являются финансовые инвестиции ($490,7 млрд), торговые активы ($232 млрд), деривативы ($307,7 млрд), наличные и балансы в центральных банках ($304,5 млрд). В структуре пассивов более половины приходится на счета клиентов ($1,653 трлн), также значительную часть составляют деривативы ($303 млрд), торговые обязательства ($84 млрд); собственные средства составили $205 млрд, из них $196,4 млрд — акционеров .

Основным регионом деятельности является Азия, где работает 55 % сотрудников HSBC Holdings, 25 % работает в Европе, 9 % — в Северной Америке, 4 % — на Ближнем Востоке и в Африке. Также Азия лидирует по размеру средств на счетах клиентов — $762 млрд из $1,643 трлн, причём из этой суммы $531 млрд приходится на Гонконг. На счетах европейских клиентов на конец 2020 года было $630 млрд (из них $504 млрд в Великобритании); на Северную Америку пришлось $182 млрд. Из выручки $50,43 млрд $26,9 млрд пришлось на Азию, $18,4 млрд на Европу, $6,38 млрд на Северную Америку, $3,02 на Латинскую Америку, $2,63 на Ближний Восток и Африку. По размеру активов деятельность в Азии немного опередила Европу — 40 % против 38 %, североамериканские активы составили 13 %. Приоритетными странами и территориями для холдинга в Европе являются Великобритания, Франция, Германия и Швейцария; в Азии — Гонконг, КНР, Сингапур, Индия, Австралия, Малайзия, Тайвань и Индонезия; на Ближнем Востоке и севере Африки — Объединённые Арабские Эмираты, Саудовская Аравия и Египет; в Америке — США, Канада и Мексика .

В рейтинге из двух тысяч крупнейших публичных компаний мира Forbes Global 2000 за 2018 год HSBC Holdings занял 17-е место. В этом списке он занял 7-е место по размеру активов, 35-е место по прибыли, 33-е место по рыночной капитализации и 120-е по выручке. В списке самых дорогих брендов HSBC Holdings занял 52-е место .

В 2010 году в списке 50 самых надёжных банков мира, публикуемом журналом Global Finance , банк помещён на 19 место — наивысшее среди британских банков.

В 2015 году HSBC Holdings занял 18-е место среди крупнейших инвестиционных компаний мира по размеру активов под управлением ($896 млрд) .

Финансовые показатели

Финансовые показатели в млрд долларов США
Год 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020
Выручка 81,68 66,18 68,25 72,28 68,33 64,65 61,25 59,80 47,97 51,45 53,78 56,10 50,43
Чистая прибыль 14,26 15,87 16,87 20,46 6,498 6,694 14,19 17,94 15,33 17,80 14,71 15,10 3,446 11,88 15,03 8,708 6,099
Активы 1280 1502 1861 2354 2527 2364 2455 2556 2693 2671 2634 2410 2375 2522 2558 2715 2984
Сотрудников, тысяч чел. 253 284 312 315,8 312,9 289,5 307 298 284,8 268,8 264,8 268,4 235,2 228,7 235,2 235,4 226

Дочерние компании

Азиатско-тихоокеанский регион

The Hongkong and Shanghai Banking Corporation

The Hongkong and Shanghai Banking Corporation со штаб-квартирой в Гонконге является основой группы HSBC, на него приходится 40 % активов группы ($1 трлн из $2,5 трлн) и 65 % выручки ($33 млрд из $51 млрд) . Он является крупнейшим банком Гонконга по размеру активов и одним из трёх коммерческих банков, наряду с Bank of China (Hong Kong) и Standard Chartered Bank (Hong Kong) , которые уполномочены выпускать банкноты Гонконга (на конец 2017 года — 58,6 % от HK$ 455,7 млрд, находящихся в обращении .

Hang Seng Bank

The Hongkong and Shanghai Banking Corporation принадлежит контрольный пакет акций (62 %) третьего крупнейшего банка Гонконга Hang Seng Bank . Размер его выручки в 2017 году составил HK$ 50 млрд ($6,46 млрд), чистая прибыль — HK$20 млрд ($2,58 млрд), активы — HK$1,478 трлн ($191 млрд), в нём работает около 10 тысяч человек .

HSBC Bank Malaysia Berhad

Первое отделение в Малайзии The Hongkong and Shanghai Banking Corporation открыл в 1884 году; через 100 лет, в 1984 году здесь была зарегистрирована дочерняя компания Hongkong Bank Malaysia Berhad, с 1999 года HSBC Bank Malaysia Berhad. Малайзийская дочерняя компания предоставляет банковские и другие финансовые услуги, значительную роль в деятельности играет так называемый исламский банкинг (финансовые услуги, не противоречащие шариату ). Также в Малайзии находится один из крупнейших группы . Штаб-квартира находится в Куала-Лумпуре . Активы — RM 80,7 млрд (10-й крупнейший банк страны ), выручка — RM3 млрд, чистая прибыль — RM942 млн .

HSBC Bank Bermuda Limited

Этот банк на Бермудских островах бы основан в 1889 году. Он подчинён HSBC Asia Holdings BV. Выручка банка в 2017 году составила $301 млн, чистая прибыль — $162 млн, активы — $9 млрд .

HSBC Bank Australia Limited

Финансовая компания HSBC была создана в Австралии в 1965 году, в 1986 году она получила лицензию на ведение банковской деятельности и была переименована в HSBC Bank Australia. Штаб-квартира находится в Сиднее , в стране работает 37 отделений. Выручка банка в 2017 году составила $997 млн, чистая прибыль — $288 млн, активы — $32,25 млрд .

HSBC Bank (China) Company Limited
Штаб-квартира HSBC Bank (China) Company расположена в северной башне Шанхайского международного финансового центра

The Hongkong and Shanghai Banking Corporation присутствует на рынке материкового Китая с открытия отделения в Шанхае в 1865 году, хотя во время японской оккупации во Вторую мировую войну (1941—1945 годы) и после образования Китайской Народной Республики (1949 год) деятельность в этом регионе была почти полностью прекращена. Постепенный возврат HSBC в Китай начался в конце 1970-х годов, в 2007 году он стал одним из 9 зарубежных финансовых институтов, получившим лицензию на предоставление банковских услуг в КНР. В материковом Китае работает около 60 отделений и 5500 сотрудников. К деятельности HSBC Bank (China) Company относится 19-процентная доля в одном из крупнейших банков КНР Bank of Communications . Основным направлением деятельности является ипотечное кредитование, с 2017 года также выпуск кредитных карт .

HSBC Bank (Taiwan) Limited

Первое представительство HSBC на острове Тайвань было открыто в 1885 году, почти сто лет спустя, в 1984 году, оно стало отделением. В 2007 году в Китайской Республике была куплена компания Chailease Credit Services, а в 2008 году тайваньские отделения The Chinese Bank. В 2009 году была образована дочерняя компания HSBC Bank (Taiwan) Limited, полностью подчинённая The Hongkong and Shanghai Banking Corporation. Главный офис находится в Тайбее , на острове работает 47 отделений около 2000 человек .

HSBC Bank India

Присутствие в Индии прослеживается до 1853 года (через Mercantile Bank of India). На 2017 год HSBC Bank India занимал 24-е место среди банков Индии по размеру активов (1,304 трлн рупий, $20 млрд), 33 тысячи сотрудников обслуживают около полутора млн клиентов, предоставляются как банковские, так и страховые услуги; главный офис в Мумбаи .

HSBC Bank (Singapore) Limited

Гонконгская и Шанхайская банковская корпорация начала работу в Сингапуре в 1877 году, здесь предоставляются банковские и страховые услуги через 10 отделений и 40 банкоматов, число сотрудников составляет 3 тысячи .

Другие дочерние компании, работающие в Азии: HSBC Bank (Vietnam) Ltd. ( Вьетнам , 100 %), HSBC Bank (Mauritius) Limited ( Маврикий , 72,95 %), HSBC Savings Bank (Philippines) Inc. ( Филиппины , 99,99 %), PT Bank HSBC Indonesia ( Индонезия , 98,93 %), также к азиатскому операционному региону относится бермудская страховая компания HSBC Life (International) Limited ( Бермудские острова , 100 %).

Европа

HSBC Bank plc

Основным регионом деятельности HSBC Bank plc является Великобритания, где находится 625 отделений банка, ещё 13 отделений есть на острове Мэн и на Нормандских островах . Дочерние структуры и отделения банка имеются в Армении, Бельгии, Германии, Греции, Израиле, Ирландии, Испании, Италии, Люксембурге, Мальте, Нидерландах, Польше, России, Франции, Чехии, Швейцарии и ЮАР. Штаб-квартира находится в Лондоне в том же здании, что и штаб-квартира всей группы HSBC. Выручка банка в 2017 году составила £15,5 млрд, чистая прибыль — £1,8 млрд, активы — £819 млрд .

HSBC Bank Malta p.l.c.

История мальтийского банка HSBC Bank Malta восходит к основанному в 1864 году Англо-египетскому банку (Anglo-Egyptian Bank); впоследствии он стал дочерней компанией Barclays, а в 1975 году национализирован и переименован в Mid-Med Bank. В 1996 году Midland Bank получил лицензию на предоставление банковских услуг на Мальте и приобрёл у правительства 70-процентный пакет акций Mid-Med Bank. Штаб-квартира находится в столице Мальты Ла-Валлетте , у банка 28 отделений, из них три в Гозо. HSBC принадлежит 70 % акций банка (через HSBC Europe B.V.), остальные котируются на . Выручка банка в 2017 году составила €235 млн, чистая прибыль — €31 млн, активы — €6,8 млрд .

HSBC France

Во Франции группа HSBC представлена дочерней компанией HSBC France, образованной в 2005 году из поглощённого в 2000 году банка Crédit Commercial de France (основан в 1894 году). В 2008 году к HSBC France была присоединена другая дочерняя компания, HSBC Private Banking France, а в 2013 году куплена страховая компания, ставшая HSBC Assurances Vie. Предоставляются банковские и страховые услуги, а также услуги по управлению активами. Выручка HSBC France в 2017 году составила €4,5 млрд, чистая прибыль — €177 млн, активы — €167,5 млрд, число сотрудников — 8600. Помимо Франции присутствует также в Великобритании, Испании, Италии, Швеции, Германии, Швейцарии и Гонконге, с 2017 года в Греции .

ООО «Эйч-эс-би-си Банк (РР)»

HSBC имеет дочерний банк в России — ООО «Эйч-эс-би-си Банк (РР)». Активы этого банка во втором квартале 2015 года составили 73,4 млрд руб. (на конец 2014 года — 126,3 млрд руб. ) (82-е место среди российских банков, по данным «Интерфакс-ЦЭА»), капитал — 13,05 млрд руб. (55-е место), прибыль до налогов — 1,96 млрд руб. (19-е место) . С июня 2011 года HSBC решил свернуть розничный бизнес в России, сконцентрировавшись на обслуживании корпоративных клиентов . В июле 2022 года HSBC объявил о решении продать свой российский бизнес, для чего требуется одобрение правительства. В октябре 2023 года банк уточнил, что сделка может быть завершена в первой половине 2024 года и принесёт 300 миллионов долларов убытка. Возможным покупателем называют Экспобанк .

HSBC Trinkaus & Burkhardt AG

Немецкая составляющая группы HSBC появилась с покупкой Midland Bank. История Trinkaus & Burkhardt восходит к 1785 году, в XX веке им поочерёдно владели Deutsche Bank , Citibank и с 1980 года Midland Bank. HSBC принадлежит 80,67 % акций банка, остальные у Landesbank Baden-Wuerttemberg .

HSBC Private Banking Holdings (Suisse) SA

В Женеве (Швейцария) находится штаб-квартира дочерней компании HSBC Private Banking Holdings, предоставляющей услуги по управлению активами для состоятельных частных клиентов. Филиалы компании имеются в Великобритании , Люксембурге , Монако и на Каймановых островах .

HSBC Bank (Greece)

В Греции HSBC присутствует с 1981 года, в этой стране работает 15 отделений и 19 банкоматов, размер активов на 2015 год составлял 3,51 млрд евро .

Также в Европе работают HSBC Assurances Vie (France) (Франция, 99,99 %), HSBC Bank International Limited ( офшорное банковское подразделение, штаб-квартира на острове Джерси ), HSBC Bank Armenia cjsc ( Армения , 70 %), HSBC Bank Polska S.A. ( Польша , 100 %, образован из купленного в 2003 году Polski Kredyt Bank S.A.), Marks and Spencer Financial Services plc (Великобритания, 100 %).

Ближний Восток и Африка

HSBC Bank Middle East Limited

Через HSBC Bank Middle East Limited осуществляется деятельность группы HSBC на Ближнем Востоке и на севере Африки ( Алжир , Бахрейн , Кувейт , Катар , Марокко и ОАЭ ). Штаб-квартира находится в Дубае ( Объединённые Арабские Эмираты ). Выручка банка в 2017 году составила $1,538 млрд, чистая прибыль — $545 млн, активы — $35,67 млрд, в банке работает 3800 сотрудников. В 2016 году было продано отделение в Ливане .

HSBC Bank Egypt S.A.E.

Банк в Египте начал деятельность в 1982 году под названием Hongkong Egyptian Bank, доля HSBC в нём составляла 40 %; в 2001 году был переименован в HSBC Bank Egypt S.A.E. в связи с увеличением доли HSBC до 94,54 %. Один из крупнейших банков Египта с 71 отделениями и 248 банкоматами .

Америка

HSBC USA Inc.

На американский рынок HSBC вышла в 1980 году с покупкой нью-йоркского банка Marine Midland Bank. В 1999 году за $10,3 млрд был куплен ещё один нью-йоркский банк Republic New York . На их основе в 2000 году была образована дочерняя компания HSBC USA Inc. Её деятельность осуществляется в основном через HSBC Bank USA. Помимо HSBC USA в США также работают HSBC Markets (USA) Inc., HSBC Finance Corporation и HSBC Technology & Services (USA) Inc., все они объединены в холдинг HSBC North America, входящий в десятку крупнейших банковских холдингов США с активами $308 млрд . В США работает 5100 сотрудников HSBC, деятельность в основном сосредоточена в штатах Нью-Йорк и Калифорния, в целом компания представлена в 17 штатах и округе Колумбия, а также имеет отделения или представительства в ряде стран Европы, Азии и Латинской Америки. Номинальная штаб-квартира находится в городе Тайсонз (Виргиния), однако фактическим центром деятельности является Нью-Йорк , где находится 145 из 244 отделений компании. HSBC USA является членом Федерального резервного банка Нью-Йорка и Федерального ипотечного банка (Federal Home Loan Bank). Выручка HSBC USA в 2017 году составила $4,44 млрд, чистый убыток — $179 млн, активы — $187,2 млрд . HSBC Bank USA является одним из пяти банков (наряду с Bank of Nova Scotia , Barclays Bank , Deutsche Bank и Société Générale ), участвующих в Золотом фиксинге .

HSBC Bank Canada

HSBC Bank Canada был создан в 1981 году на основе купленной двумя годами ранее финансовой компании. В 1986 году были куплены активы Bank of British Columbia. В 1988 году присутствие HSBC в Канаде увеличилось за счёт отделений Midland Bank, в 1990 году был поглощён Lloyds Bank Canada (канадский филиал Lloyds Banking Group ), в 1996 году — канадская дочерняя компания Barclays . Штаб-квартира в Ванкувере , 140 отделений, в основном в провинциях Британская Колумбия , Онтарио , Альберта и Квебек . Выручка банка в 2017 году составила $2,07 млрд, чистая прибыль — $630 млн, активы — $96,4 млрд, по размеру активов банк занимает 8-е место в Канаде .

Grupo Financiero HSBC S.A de C.V.

Grupo Financiero HSBC является одной из ведущих финансовых групп Мексики (пятой по размеру активов), у неё 971 отделение, 5500 банкоматов и около 16 тысяч сотрудников. HSBC открыл первое представительство в Мексике в 1970-х годах, в 2000 году был куплен Republic National Bank, а в 2002 году третий крупнейший банк страны Banco Internacional, S.A. (или просто Bital). Осуществляет деятельность через банк HSBC Mexico S.A., также имеет филиалы в Панаме , Колумбии , Коста-Рике , Сальвадоре и Гондурасе . Выручка группы в 2017 году составила MXN 29 млрд ($1,45 млрд), чистая прибыль — MXN3 млрд ($150 млн), активы — MXN727,7 млрд ($36,4 млрд) ..

HSBC Bank (Chile)

Чилийская дочерняя компания была создана в 1981 году и на 2017 год являлась 13-м крупнейшим банком страны по размеру активов ($2,2 млрд). Услуги предоставляются только корпоративным клиентам, розничный бизнес был продан в 2012 году .

HSBC Brasil Holding S.A.

Midland Bank присутствовал в Бразилии с 1976 года, в 1995 году HSBC Group начала наращивать своё присутствие в Banco Bamerindus do Brasil, одного из крупнейших банков Бразилии, основанного в 1952 году. В 1997 году он был поглощён полностью и переименован в Banco HSBC Bamerindus S.A. В 2003 году к нему были присоединены бразильские активы Lloyds TSB. В 2016 году он был продан Banco Bradesco за $5,2 млрд, у HSBC в Бразилии осталась только холдинговая компания HSBC Brasil Holding S.A .

HSBC Bank Argentina S.A.

В Аргентину HSBC пришёл также с покупкой в 1992 году Midland Bank, у которого была доля в Banco Roberts, аргентинской дочерней компании Англо-Южноамериканского банка ( ); в 1997 году HSBC поглотил Banco Roberts полностью и переименовал его в HSBC Bank Argentina S.A. В 2006 году за $155 млн были куплены аргентинские активы Banca Nazionale del Lavoro. Восьмой крупнейший банк Аргентины, активы составляют $10,2 млрд, выручка — $750 млн, чистая прибыль — $130 млн. Включает одну из крупнейших компаний Аргентины по управлению активами HSBC Administradora de Inversiones. Подчинён HSBC Bank USA .

К операционному региону «Америка» также относится HSBC Bank (Uruguay) S.A. ( Уругвай , 100 %).

Критика

Скандал с уклонением от уплаты налогов ( )

Swissleaks — карта банковских счетов

В 2013 году Эрве Фальчиани ( ), французский гражданин и бывший сотрудник HSBC Private Bank в Женеве, дал интервью немецкому журналу Der Spiegel , в котором рассказал о том, что в двухтысячных годах в швейцарском отделении банка HSBC использовались схемы, помогавшие клиентам уходить от уплаты налогов. В числе таких клиентов, прятавших деньги в швейцарском отделении HSBC (общей суммой около $88 млрд, ещё 180 млрд были переведены на счета в офшорных зонах ) оказались нечистые на руку предприниматели, чиновники, звёзды шоу-бизнеса, а также члены преступных сообществ из Европы и России . Позже он передал материалы прокуратурам Франции и других стран. На основании данных, похищенных Фальчиани у HSBC в 2008 году, Международный консорциум журналистов-расследователей (ICIJ) провёл собственное расследование и в начале 2015 года обнародовал данные о счетах бывших и действующих чиновников России, Украины, Великобритании и других стран в швейцарском банке HSBC . Через несколько дней после этого руководство HSBC в лице главного исполнительного директора Стюарта Гулливера опубликовало письмо с извинениями за незаконную деятельность банка, имевшую место в прошлом . В феврале 2015 года руководители HSBC были приглашены для дачи объяснений перед Комиссией по финансам британского парламента .

В июне 2015 года HSBC и швейцарская прокуратура пришли к соглашению о закрытии дела за выплату штрафа в размере 40 млн швейцарских франков (€38 млн) .

В конце ноября 2015 года Федеральный уголовный суд Швейцарии заочно признал Эрве Фальчиани виновным в экономическом шпионаже и приговорил его к пяти годам тюрьмы. Фальчиани проживает во Франции и на заседания суда не являлся .

Global Laundromat

По итогам расследования, названного « Российский ландромат », британская газета The Guardian сообщила 20 марта 2017 года о том, что сотни банков участвовали в выводе денег из России в офшорные зоны на сумму от $20 млрд до $80 млрд. HSBC был назван среди 17 банков в Великобритании, которым «задавались вопросы по поводу того, что именно они знали о международной схеме и почему они не заблокировали подозрительные денежные переводы», так как HSBC «отмыл в „Прачечной“ $545,3 млн, которые пропускались, главным образом, через его филиал в Гонконге». Другие банки, подвергшиеся проверке при расследовании, включали Royal Bank of Scotland , , Lloyds , Barclays и . В ответ HSBC заявила, что она борется с финансовыми преступлениями, и что это дело «подчёркивает необходимость более широкого обмена информацией между государственным и частным секторами» .

Штаб-квартиры и другая недвижимость

Великобритания

Глобальная штаб-квартира HSBC находится в лондонском деловом квартале Канэри-Уорф по адресу 8 Canada Square, London E14 5HQ. Это 42-этажное здание высотой 200 м и офисной площадью более 100 тысяч м² было построено по проекту Нормана Фостера в 2002 году. Официальное открытие состоялось в апреле 2003 года, но вскоре оказалось, что его обслуживание обходится слишком дорого, и в 2007 году оно было продано за более чем £1 млрд испанской компании Metrovacesa, в 2008 году выкуплено обратно и в 2009 году снова продано, на этот раз корейскому пенсионному фонду National Pension Service за £772,5 млн. С 2014 года владельцем здания является катарский инвестиционный фонд Qatar Investment Authority. Рядом расположены небоскрёбы американских финансовых компаний Citigroup и Bank of America .

Гонконг

Здание банка HSBC в Гонконге является одной из главных архитектурных достопримечательностей этого специального административного региона КНР. Она также была построена по проекту Нормана Фостера на том же месте, где ранее стояли три предыдущих здания штаб-квартир. На момент завершения строительства в 1985 году этот небоскрёб был самым дорогим зданием в мире, оно обошлось в HK$5,2 млрд ($668 млн) и включало ряд технических инноваций. Его высота составляет 180 м, 47 этажей над уровнем земли и 4 подземных. У входа в здание расположены 2 бронзовых статуи львов, такие же имеются и у входа в лондонскую штаб-квартиру. Вплотную к небоскрёбу прилегает гонконгская штаб-квартира Standard Chartered , рядом расположена гонконгская штаб-квартира Bank of China .

Помимо главного здания на острове Гонконг у Hongkong and Shanghai Banking Corporation есть в районе Коулун Сити . Этот центр состоит из 14-этажного здания и двух соединяющихся 15-этажных. Он был построен в 1998 году и куплен HSBC в 1999 году за HK$4 млрд ($500 млн) .

Сингапур

Сингапурская дочерняя компания HSBC располагается в 21-этажном небоскрёбе HSBC Building в финансовом центре Марина-Бэй (21 Collyer Quay, Singapore 049320). Это здание с офисной площадью 18 624 м² полностью арендовано у CapitaLand Commercial Trust Management Limited .

США

Главное офисное здание HSBC в США находится в Нью-Йорке на Пятой авеню . Хотя HSBC Bank USA является только одним из его арендаторов, это 30-этажное здание обычно называют . Небоскрёб был построен в 1984 году, его архитектурной особенностью является то, что он включает в себя три здания начала XX века .

Канада

Штаб-квартира HSBC Canada находится в Ванкувере по адресу 885 West Georgia Street. Это 23-этажное здание, называемое , было построено в 1987 году .

Мексика

Torre HSBC, где размещается штаб-квартира мексиканской дочерней компании Grupo Financiero HSBC, является одним из самых высоких зданий Мехико (136 м). Эта башня, которая обошлась $150 млн, была построена в 2006 году и вмещает около 2800 сотрудников, в ней 23 этажа и 12 парковочных уровней .

Ближний Восток

В июле 2018 года в Дубае была открыта новая штаб-квартира для ближневосточной дочерней компании HSBC Bank Middle East. Строительство этого 20-этажного здания было начато в 2016 году и обошлось $250 млн, его офисная площадь составляет 30 тысяч м². Здание, названное HSBC Tower Dubai, было построено компанией Gulf Resources Development & Investment и продано HSBC .

Примечания

  1. ↑ (англ.) . HSBC Holdings plc. (23 февраля 2021). Дата обращения: 8 июня 2021. 10 июня 2021 года.
  2. (англ.) . Reuters. Дата обращения: 9 июня 2021. 9 июня 2021 года.
  3. (англ.) . Relbanks.com. Дата обращения: 23 декабря 2018. 5 января 2019 года.
  4. ↑ (англ.) . Forbes . Дата обращения: 14 августа 2018. 12 июля 2018 года.
  5. (англ.) . Relbanks.com. Дата обращения: 23 декабря 2018. 24 декабря 2018 года.
  6. . Дата обращения: 9 мая 2022. 3 мая 2022 года.
  7. ↑ (англ.) . Hong Kong Monetary Authority. Дата обращения: 20 июня 2018. 23 июня 2018 года.
  8. (англ.) (PDF; 176 kB). Secretariat to the Financial Stability Board Bank for International Settlements (16 ноября 2018). Дата обращения: 13 августа 2019. 22 декабря 2018 года.
  9. (англ.) . ICIJ (20 сентября 2020). Дата обращения: 7 июня 2021. 22 сентября 2020 года.
  10. ↑ (англ.) . Funding Universe. Дата обращения: 7 декабря 2015. 22 января 2012 года.
  11. ↑ (англ.) . The HSBC Group (2013). Дата обращения: 17 октября 2015. Архивировано из 8 сентября 2015 года.
  12. Garfield, Andrew. (англ.) . The Independent (3 апреля 2000). Дата обращения: 8 декабря 2015. 23 сентября 2011 года.
  13. (англ.) . BBC (20 июля 2001). Дата обращения: 8 декабря 2015. 8 марта 2016 года.
  14. (англ.) . BBC (21 августа 2002). Дата обращения: 8 декабря 2015. 7 марта 2016 года.
  15. (англ.) . BBC (14 ноября 2002). Дата обращения: 8 декабря 2015. 14 октября 2016 года.
  16. Timmons, Heather. (англ.) . The New York Times (12 сентября 2003). Дата обращения: 8 декабря 2015. 9 августа 2020 года.
  17. (англ.) . BBC (24 июня 2004). Дата обращения: 8 декабря 2015. 7 марта 2016 года.
  18. (англ.) . The Independent (12 сентября 2004). Дата обращения: 8 декабря 2015. 5 января 2016 года.
  19. Dash, Eric. (англ.) . The New York Times (5 августа 2005). Дата обращения: 8 декабря 2015. 29 мая 2015 года.
  20. (англ.) . BBC (2 октября 2005). Дата обращения: 8 декабря 2015. 11 января 2009 года.
  21. (англ.) . Alacrastore.com (28 апреля 2006). Дата обращения: 18 апреля 2011. 4 августа 2021 года.
  22. Treanor, Jill. (англ.) . The Guardian (15 декабря 2007). Дата обращения: 8 декабря 2015. 5 января 2016 года.
  23. Treanor, Jill. (англ.) . The Hindu (15 декабря 2007). Дата обращения: 14 апреля 2017. 9 августа 2020 года.
  24. (англ.) . BBC (11 декабря 2012). Дата обращения: 8 декабря 2015. 5 ноября 2015 года.
  25. Carrick Mollenkamp. (англ.) . Reuters (12 декабря 2012). Дата обращения: 8 декабря 2015. 22 декабря 2015 года.
  26. Elyssa Pachico. (англ.) . InSight Crime (14 декабря 2012). Дата обращения: 8 декабря 2015. 5 января 2016 года.
  27. (англ.) . Businessweek (1 августа 2011). Дата обращения: 14 апреля 2017. 2 июня 2013 года.
  28. (англ.) . Reuters (3 августа 2015). Дата обращения: 14 апреля 2017. Архивировано из 4 августа 2015 года.
  29. (англ.) . London Mercury. Дата обращения: 14 апреля 2017. Архивировано из 14 июля 2014 года.
  30. . Русская служба Би-би-си . 2020-02-18.
  31. Lawrence White. (англ.) . Reuters (22 февраля 2021). Дата обращения: 9 июня 2021. 10 июня 2021 года.
  32. ↑ (англ.) . Surperformance. Дата обращения: 12 августа 2018. 15 августа 2018 года.
  33. Jon Yeomans. (англ.) . The Telegraph (12 октября 2017). Дата обращения: 12 октября 2017. 24 декабря 2018 года.
  34. ↑ (англ.) . HSBC Holdings plc. (20 февраля 2018). Дата обращения: 26 июня 2018. 12 июля 2018 года.
  35. Brinded, Lianna. (англ.) . Business Insider UK (13 марта 2017). Дата обращения: 3 октября 2017. 11 октября 2017 года.
  36. ↑ (англ.) . Reuters. Дата обращения: 20 октября 2015. 9 апреля 2017 года.
  37. (англ.) . Relbanks.com. Дата обращения: 23 декабря 2018. 5 января 2019 года.
  38. (англ.) . Central Intelligence Agency (1 февраля 2018). Дата обращения: 30 декабря 2018. Архивировано из 5 января 2010 года.
  39. Николай Иванов. Здесь нас не стояло // . — Пермь, 2010. — Вып. № .
  40. (англ.) . (31 октября 2016). Дата обращения: 7 декабря 2016. Архивировано из 21 декабря 2016 года.
  41. (англ.) . HSBC Holdings plc. (25 февраля 2016). Дата обращения: 21 июля 2016. 21 августа 2016 года.
  42. (англ.) . HSBC HOLDINGS PLC. Дата обращения: 18 октября 2015. Архивировано из 19 марта 2015 года.
  43. (англ.) . HSBC Holdings plc. (21 февраля 2017). Дата обращения: 6 марта 2017. 6 марта 2017 года.
  44. (англ.) . HSBC Holdings plc. (20 февраля 2019). Дата обращения: 22 февраля 2019. 22 февраля 2019 года.
  45. (англ.) . The Hongkong and Shanghai Banking Corporation Limited (21 февраля 2018). Дата обращения: 29 июля 2018. Архивировано из 30 июля 2018 года.
  46. (англ.) . Hang Seng Bank (20 февраля 2018). Дата обращения: 16 июля 2018. Архивировано из 18 июля 2018 года.
  47. (англ.) . Star Media Group Berhad (25 мая 2004). Дата обращения: 25 декабря 2018. 26 декабря 2018 года.
  48. (англ.) . Relbanks.com. Дата обращения: 23 декабря 2018. 3 декабря 2018 года.
  49. (англ.) . HSBC Bank Malaysia Berhad (21 февраля 2018). Дата обращения: 29 июля 2018. Архивировано из 15 августа 2018 года.
  50. (англ.) . HSBC Bank Bermuda Limited (2 марта 2018). Дата обращения: 29 июля 2018. Архивировано из 15 августа 2018 года.
  51. (англ.) . HSBC Bank Australia Limited (14 марта 2018). Дата обращения: 29 июля 2018. Архивировано из 15 августа 2018 года.
  52. (англ.) . Relbanks.com. Дата обращения: 23 декабря 2018. 24 декабря 2018 года.
  53. (англ.) . South China Morning Post (5 декабря 2016). Дата обращения: 23 декабря 2018. 24 декабря 2018 года.
  54. (англ.) . Deposits.org. Дата обращения: 23 декабря 2018. 24 декабря 2018 года.
  55. (англ.) . Bloomberg . Дата обращения: 23 декабря 2018. 24 декабря 2018 года.
  56. (англ.) . The New York Times (14 декабря 2007). Дата обращения: 23 декабря 2018. 24 декабря 2018 года.
  57. (англ.) . Relbanks.com. Дата обращения: 23 декабря 2018. 24 декабря 2018 года.
  58. (англ.) . Relbanks.com. Дата обращения: 23 декабря 2018. 24 декабря 2018 года.
  59. (англ.) . HSBC Bank plc (20 февраля 2018). Дата обращения: 29 июля 2018. Архивировано из 15 августа 2018 года.
  60. (англ.) . HSBC Bank Malta p.l.c. (20 февраля 2018). Дата обращения: 29 июля 2018. Архивировано из 15 августа 2018 года.
  61. (англ.) . HSBC France (22 февраля 2018). Дата обращения: 29 июля 2018. Архивировано из 15 августа 2018 года.
  62. (англ.) . Relbanks.com. Дата обращения: 23 декабря 2018. 24 декабря 2018 года.
  63. . ООО Эйч-эc-бu-cu Банк (PP), (30 июня 2015). Дата обращения: 18 октября 2015. 30 сентября 2015 года.
  64. . «Информационное агентство «Финмаркет». Дата обращения: 18 октября 2015. 14 июля 2015 года.
  65. . // hsbc.ru. Дата обращения: 18 июня 2011. Архивировано из 29 апреля 2011 года.
  66. . Банки.ру (30 октября 2023).
  67. (англ.) . Relbanks.com. Дата обращения: 23 декабря 2018. 24 декабря 2018 года.
  68. (англ.) . HSBC Bank Middle East Limited (20 февраля 2018). Дата обращения: 29 июля 2018. Архивировано из 15 августа 2018 года.
  69. (англ.) . Deposits.org. Дата обращения: 23 декабря 2018. 24 декабря 2018 года.
  70. (англ.) . The New York Times (11 мая 1999). Дата обращения: 29 июля 2018. 13 мая 2021 года.
  71. (англ.) . Relbanks.com. Дата обращения: 23 декабря 2018. 24 декабря 2018 года.
  72. (англ.) . HSBC USA Inc. (20 февраля 2018). Дата обращения: 29 июля 2018. Архивировано из 15 августа 2018 года.
  73. (англ.) . Bullionvault Ltd (2015). Дата обращения: 18 октября 2015. 15 июля 2015 года.
  74. (англ.) . HSBC Bank Canada (20 февраля 2018). Дата обращения: 29 июля 2018. Архивировано из 15 августа 2018 года.
  75. (англ.) . Relbanks.com. Дата обращения: 23 декабря 2018. 24 декабря 2018 года.
  76. (англ.) . Grupo Financiero HSBC S.A de C.V. (27 февраля 2018). Дата обращения: 29 июля 2018. Архивировано из 15 августа 2018 года.
  77. (англ.) . Relbanks.com. Дата обращения: 23 декабря 2018. 24 декабря 2018 года.
  78. (англ.) . Relbanks.com. Дата обращения: 23 декабря 2018. 24 декабря 2018 года.
  79. (англ.) . Reuters (3 августа 2015). Дата обращения: 29 июля 2018. Архивировано из 4 августа 2015 года.
  80. (англ.) . Relbanks.com. Дата обращения: 23 декабря 2018. 24 декабря 2018 года.
  81. (англ.) . Center for Public Integrity . Дата обращения: 8 декабря 2015. 10 февраля 2015 года.
  82. . Дата обращения: 18 октября 2015. 10 декабря 2015 года.
  83. . Дата обращения: 18 октября 2015. 23 сентября 2015 года.
  84. . Дата обращения: 18 октября 2015. 23 сентября 2015 года.
  85. . Дата обращения: 18 октября 2015. 10 декабря 2015 года.
  86. . euronews (25 февраля 2015). Дата обращения: 9 декабря 2015. 22 декабря 2015 года.
  87. . euronews (4 июня 2015). Дата обращения: 9 декабря 2015. 9 января 2016 года.
  88. . euronews (28 ноября 2015). Дата обращения: 9 декабря 2015. 14 декабря 2015 года.
  89. Luke Harding, Nick Hopkins and Caelainn Barr. (англ.) . The Guardian (20 марта 2017). Дата обращения: 14 апреля 2017. 14 апреля 2017 года.
  90. Ivana Kottasova. (англ.) . CNN (24 марта 2017). Дата обращения: 14 апреля 2017. 28 марта 2017 года.
  91. (англ.) . Skyscraper Center. CTBUH. Дата обращения: 23 декабря 2018. 25 декабря 2018 года.
  92. (англ.) . Euro Property (25 сентября 2014). Дата обращения: 23 декабря 2018. Архивировано из 5 января 2015 года.
  93. (англ.) . Skyscraper Center. CTBUH. Дата обращения: 23 декабря 2018. Архивировано из 3 октября 2013 года.
  94. (англ.) . PY Engineering. Дата обращения: 23 декабря 2018. 25 декабря 2018 года.
  95. (англ.) . CapitaLand Commercial Trust. Дата обращения: 23 декабря 2018. 14 декабря 2018 года.
  96. (англ.) . Skyscraper Center. CTBUH. Дата обращения: 23 декабря 2018. (недоступная ссылка)
  97. (англ.) . Skyscraper Center. CTBUH. Дата обращения: 23 декабря 2018. 25 декабря 2018 года.
  98. (англ.) . Skyscraper Center. CTBUH. Дата обращения: 23 декабря 2018. 27 июня 2018 года.
  99. (англ.) . Skyscraper Center. CTBUH. Дата обращения: 23 декабря 2018. 7 января 2019 года.
  100. (англ.) . Skyscraper Center. CTBUH (20 июня 2018). Дата обращения: 6 января 2019. (недоступная ссылка)

Ссылки

Источник —

delana
  • 2021-10-07
  • 2

Same as HSBC

The title for the last searches