Mitsubishi UFJ Financial Group, Inc. ( яп. 株式会社三菱UFJフィナンシャル・グループ кабусики гайся мицубиси ю:фудзэй финансяру гуру:пу , MUFG ) — японская банковская и финансовая холдинговая компания, расположенная в районе Тиёда (Токио) . Располагая активами на сумму около 3,3 триллионов долларов (360 трлн иен ) , является одной из ключевых компаний Mitsubishi Group . MUFG — крупнейшая финансовая группа Японии и входит в десятку крупнейших банков мира, в которой общая сумма вкладов составляет около $2,8 трлн (по данным на март 2021 года) . Лучший корпоративный банк 2015 года по версии журнала « Global Finance » . С 2011 года входит в число глобально системно значимых банков .

История

Компания была образована 1 октября 2005 года путём слияния токийской Mitsubishi Tokyo Financial Group (MTFG), ранее вторым по величине банковским конгломератом Японии, и осакской UFJ Holdings, в то время четвёртым по величине банком. Ключевые подразделения MUFG, Bank of Tokyo-Mitsubishi и , в 2006 году объединились в новый The Bank of Tokyo-Mitsubishi UFJ, Ltd.

Основным предшественником современной банковской группы является Mitsubishi Exchange Office, контора по обмену валют, основанная в 1880 году Ивасаки Ятаро , который также считается основателем и других составляющих Mitsubishi Group. В 1895 году эта контора трансформировалась в банковское подразделение дзайбацу (денежного клана) Мицубиси ; главным направлением деятельности дзайбацу Мицубиси были морские перевозки, в которых он занимал положение монополиста в конце XIX—начале XX века. По мере роста дзайбацу, составляющие его подразделения оформились в отдельные компании, банк получил самостоятельность в 1919 году. В 1920 году он открыл представительства в Нью-Йорке и Лондоне. К 1929 году Mitsubishi Bank удвоил свою капитализацию до ¥100 млн. Перед и во время Второй мировой войны банк активно участвовал в финансировании милитаристской политики японского правительства. В 1943 году в рамках централизации японской экономики Mitsubishi Bank был объединён с One Hundredth Bank, в следующем году открыл отделение в оккупированном Шанхае. После окончания Второй мировой войны Мицубиси, как и другие крупные дзайбацу, был раздроблен оккупационными властями на сотни отдельных компаний. Mitsubishi Bank в 1948 году был переименован в Chiyoda Bank, однако в 1953 году вернул себе первоначальное название, также были вновь открыты представительства в Нью-Йорке и Лондоне (закрытые в 1937 году). К 1956 году капитализация банка достигла ¥5,5 трлн, а к 1960 году — ¥11 трлн. В 1960-е годы были открыты представительства в Лос-Анджелесе, Париже и Сеуле, банк участвовал в финансировании закупок сырья, строительства заводов и экспорта продукции. В 1970-е годы были открыты новые представительства в США и Европе, банк начал осваивать новые направления деятельности, такие как лизинг и управление активами, в 1972 году был открыт информационный центр. В 1986 году президентом банка был назначен Казуо Ибуки (Kazuo Ibuki), и под его руководством началась реорганизация Mitsubishi Bank: он был разделён на пять групп (международная, торговая, корпоративная, национального банкинга и финансовых рынков), был существенно омоложён менеджмент банка. Консервативность политики банка позволила ему избежать больших убытков при обвале финансового рынка Японии в начале 1990-х годов, под давлением Министерства финансов Mitsubishi Bank участвовал в рефинансировании одного из крупнейших банков страны, Nippon Trust Bank Ltd., увеличив свою долю в его акционерном капитале с 5 % до 69 %. Этот финансовый кризис спровоцировал волну слияний в японском финансовом секторе, приведших к образованию трёх крупных финансовых групп, Mitsubishi UFJ Financial Group, Mizuho Financial Group и Sumitomo Mitsui Financial Group .

Bank of Tokyo был основан в 1946 году как преемник The Yokohama Specie Bank, Ltd., который также был основан в 1880 году . В 1996 году он объединился с Mitsubishi Bank, Ltd., образовав Bank of Tokyo-Mitsubishi Ltd., на то время крупнейший банк в мире. В апреле 2001 года Bank of Tokyo-Mitsubishi, Ltd., Mitsubishi Trust and Banking Corporation и Nippon Trust and Banking Co., Ltd. объединились в финансовую группу Mitsubishi Tokyo Financial Group, Inc.,

UFJ Bank образовался 15 января 2002 года в результате слияния The Sanwa Bank, Ltd. и The Tokai Bank, Ltd. Sanwa Bank появился в 1933 году при объединении трёх банков Осаки , Konoike Bank (старейший банк Японии, основан в 1656 году), Yamaguchi Bank и Sanjyushi Bank . Tokai Bank возник в 1941 году в результате объединения трёх банков Нагои .

В 2008 году Mitsubishi UFJ Financial Group и Morgan Stanley договорились об образовании стратегического альянса, на конец 2016 году японская финансовая группа была держателем 22,3 % акций американской и имела двух своих представителей в её совете директоров . Также в 2008 году группа поглотила американскую и приобрела 40 % акций , одну из крупнейших японских компаний по предоставлению потребительских кредитов.

В декабре 2013 года Mitsubishi UFJ Financial Group приобрела 72 % акций таиландского банка Bank of Ayudhya (Krungsri), а в 2015 успешно завершила сделку со швейцарским банком UBS по приобретению бизнеса по управлению активами, сумма которой составила 30 млрд иен (примерно 244 млн долларов).

Руководство

• Nobuo Kuroyanagi — президент и главный исполнительный директор.

Деятельность

Основные подразделения:

• Retail & Commercial Banking Business Group — все виды розничных банковских услуг в Японии; оборот в 2020/21 финансовом году составил ¥1,389 трлн, операционная прибыль — ¥259 млрд.
• Japanese Corporate & Investment Banking Business Group — банковские услуги японским корпорациям; оборот составил ¥560 млрд, операционная прибыль — ¥241 млрд.
• Global Corporate & Investment Banking Business Group — банковские услуги корпорациям (кроме японских); оборот составил ¥426 млрд, операционная прибыль — ¥156 млрд.
• Global Commercial Banking Business Group — осуществляет продвижение интересов Mitsubishi Group на мировой арене; оборот составил ¥783 млрд, операционная прибыль — ¥274 млрд.
• Asset Management & Investor Services Business Group — услуги по управлению активами; оборот составил ¥293 млрд, операционная прибыль — ¥83 млрд.
• Global Markets Business Group — осуществляет деятельность на мировых финансовых рынках; оборот составил ¥635 млрд, операционная прибыль — ¥401 млрд.

Процентный и непроцентный оборот в сумме в 2016 финансовом году составил ¥5,413 трлн ($47,9 млрд), из них ¥2,408 трлн ($21,3 млрд) пришлось на непроцентный доход (плата за услуги, доход от операций по обмену валют и так далее). Процентный доход составил ¥3,006 трлн ($26,6 млрд), размер приносящих процентный доход активов на 2016 год составил ¥252,716 трлн ($2,236 трлн), из них ¥153,613 трлн ($1,359 трлн) — в Японии.

Из активов в 359,5 трлн иен на выданные кредиты приходится 107 трлн иен, на наличные и обязательства банков 103 трлн. Размер депозитов в банке на март 2021 года составил ¥311,52 трлн ($2,832 трлн), из них ¥135 трлн ($1,2 трлн) в Японии.

Сеть корпорации насчитывает около 2500 отделений, из них 1900 находятся вне Японии, что является крупнейшим показателем среди японских банков; также клиенты MUFJ обслуживаются через почти 100 тысяч банкоматов.

Основные регионы деятельности:

• Япония — оборот в 2016 году составил ¥2,996 трлн, чистая прибыль — ¥185 млрд;
• США — оборот составил ¥801 млрд, чистая прибыль — ¥173 млрд;
• Европа — оборот составил ¥326 млрд, чистая прибыль — ¥163 млрд;
• Азия и Океания (исключая Японию) — оборот составил ¥981 млрд, чистая прибыль — ¥197 млрд;
• Другие регионы — оборот составил ¥310 млрд, чистая прибыль — ¥84 млрд .

В 2015 году компания заняла 37-е место среди крупнейших инвестиционных компаний мира по размеру активов под управлением ($594 млрд) .

В списке крупнейших публичных компаний мира Forbes Global 2000 за 2016 год Mitsubishi UFJ Financial Group заняла 34-е место, в том числе 171-е по обороту, 47-е по чистой прибыли, 6-е по активам и 103-е по рыночной капитализации .

Финансовые показател в трлн иен

	2010	2011	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022
Выручка	3,522	3,502	3,634	3,753	4,229	4,143	4,012	3,854	3,726	3,986	3,921	3,964	4,503
Чистая прибыль	0,583	0,981	0,853	0,985	1,034	0,951	0,926	0,990	0,873	0,528	0,777	1,131	1,116
Активы	206,2	218,9	234,5	258,1	286,1	298,3	303,3	306,9	311,1	336,6	359,5	373,7	386,8
Собственный капитал	10,81	11,68	13,52	15,11	17,29	17,39	16,66	17,30	17,26	16,86	17,72	17,99	18,27
Капитализация	5,4	5,8	7,8	8,0	10,4	7,1	9,3	9,1	7,1	5,1	7,6	9,5	10,1

Организационная структура

Mitsubishi UFJ Financial Group, Inc. является холдинговой компанией группы Mitsubishi UFJ Financial Group, состоящей из четырёх основных дочерних компаний и ряда подчинённых им компаний.

• The Bank of Tokyo-Mitsubishi UFJ, Ltd. (100 %, Япония) — банк образовался 1 января 2006 года объединением Bank of Tokyo-Mitsubishi с UFJ Bank Limited.
  • MU Frontier Servicer Co., Ltd. (96,47 %, Япония)
  • Mitsubishi UFJ Factors Limited (100 %, Япония)
  • Mitsubishi UFJ Research and Consulting Co., Ltd. (69,45 %, Япония)
  • Mitsubishi UFJ Capital Co., Ltd. (41,22 %, Япония)
  • BOT Lease Co., Ltd. (22,57 %, Япония)
  • Tokyo Credit Services, Ltd (74 %, Япония)
  • Mitsubishi UFJ Personal Financial Advisers Co., Ltd. (100 %, Япония)
  • MU Business Engineering, Ltd (100 %, Япония)
  • Japan Electronic Monetary Claim Organization (100 %, Япония)
  • Defined Contribution Plan Consulting of Japan Co., Ltd. (77,5 %, Япония)
  • Mitsubishi UFJ Financial Partners Co., Ltd. (100 %, Япония)
  • MUFG Americas Holdings Corporation (100 %, США)
  • BTMU Capital Corporation (100 %, США)
  • BTMU Leasing & Finance, Inc. (100 %, США)
  • BTMU LF Capital LLC (100 %, США)
  • Bank of Ayudhya Public Company Limited (Krungsri) (76,88 %, Таиланд) — основа деятельности группы в Таиланде, а также в Камбодже через Hattha Kaksekar Limited.
  • BTMU Participation (Thailand) Co., Ltd. (24,5 %, Таиланд)
  • PT U Finance Indonesia (95 %, Индонезия)
  • PT. BTMU-BRI Finance (55 %, Индонезия)
  • BTMU Lease (Deutschland) GmbH (100 %, Германия)
  • Bank of Tokyo-Mitsubishi UFJ (China), Ltd. (100 %, Китай)
• (100 %, Япония) — образована в октябре 2005 года в результате объединения Mitsubishi Trust Bank и UFJ Trust Bank Limited; предоставляет трастовые и банковские услуги в Японии, остальной Азии, США и Европе.
  • The Master Trust Bank of Japan, Ltd. (46,5 %, Япония)
  • MU Investmants Co., Ltd. (100 %, Япония)
  • Mitsubishi UFJ Kokusai Asset Management Co., Ltd. (100 %, Япония)
  • Mitsubishi UFJ Real Estate Services Co., Ltd. (100 %, Япония)
  • Ryoshin DC Card Company, Ltd. (100 %, Япония)
  • Japan Shareholder Services Ltd. (100 %, Япония)
  • Mitsubishi UFJ Trust & Banking Corporation (U.S.A.) (100 %, США)
  • Mitsubishi UFJ Baillie Gifford Asset Management Limited (51 %, Великобритания)
  • Mitsubishi UFJ Global Custody S.A. (100 %, Люксембург)
  • Mitsubishi UFJ Asset Management (UK) Ltd. (100 %, Великобритания)
  • Mitsubishi UFJ Fund Service Holdings Limited (100 %, Бермудские острова)
  • Mitsubishi UFJ Trust International Limited (100 %, Великобритания)
• (100 %, Япония) — промежуточная холдинговая компания группы, образованная в 2010 году; занимается работой с ценными бумагами и инвестиционным банкингом.
  • Mitsubishi UFJ Morgan Stanley Securities Co., Ltd. (60 %, Япония) — компания образована в 2010 году в рамках сотрудничества с Morgan Stanley ; занимается работой с ценными бумагами и инвестиционным банкингом.
  • Mitsubishi UFJ Morgan Stanley PB Securities Co., Ltd. (100 %, Япония)
  • kabu.com Securities Co., Ltd. (58,41 %, Япония)
  • Mitsubishi UFJ Securities International plc (100 %, Великобритания)
  • Mitsubishi UFJ Securities (USA), Inc. (100 %, США)
  • Mitsubishi UFJ Wealth Management Bank (Switzerland), Ltd. (100 %, Швейцария)
  • Mitsubishi UFJ Securities (HK) Holdings, Limited (100 %, Китай)
  • Mitsubishi UFJ Securities (Singapore) Holdings, Limited (100 %, Сингапур)
• (84,98 %, Япония) — занимается выпуском кредитных карт под брендами MUFG, NICOS, UFJ и DC; была основана в 1951 году как Nippon Shinpan, в составе группы с 2008 года.

Другие дочерние компании:

• — основная банковская компания группы в США; 18-й крупнейший банк США по размеру депозитов, в основном ведёт деятельность в штатах Калифорния, Орегон, Вашингтон и Техас.

• — зарегистрирована в 1974 году в Люксембурге, предоставляет кастодиальные услуги (хранение ценностей) и услуги управления трастовыми фондами
• , (Канада)
• , (Нидерланды)
• , (США)
• , (США)

Акционеры

По данным на март 2010 года.

Japan Trustee Services Bank	7.47 %
The Master Trust Bank of Japan	4.44 %
Nippon Life Insurance Company	2.01 %
Holders (held by the Bank of New York Mellon)	1.94 %
	1.53 %
(China clients)	1.27 %
	1.23 %
, N.A. London Secs Lending Omnibus Account	1.14 %
Toyota Motor Corporation	1.05 %

Примечания

Ссылки

• — официальный сайт Mitsubishi UFJ Financial Group (англ.)
• (англ.)
• на сайте Комиссии по ценным бумагам и биржам (англ.)