Газпро̀мба́нк — один из крупнейших универсальных банков России . Занимает третье место в списке банков Центральной и Восточной Европы по размеру собственного капитала . Головной офис расположен в Москве . Включён Центральным Банком РФ в перечень системно значимых кредитных организаций .

Из-за аннексии Крыма и вторжения России на Украину банк находится под санкциями США, Евросоюза, Великобритании и ряда других стран .

История

Коммерческий банк газовой промышленности «Газпромбанк» был создан 31 июля 1990 года. С августа 1996 года его организационно-правовой формой стало общество с ограниченной ответственностью, с 13 ноября 2001 года банк стал закрытым акционерным обществом «Акционерный банк газовой промышленности „Газпромбанк“», с 31 августа 2007 года — открытым акционерным обществом «Акционерный банк газовой промышленности „Газпромбанк“» и с декабря 2014 года — акционерным обществом «Газпромбанк».

Розничный бизнес

Начиная с 2017 года банк усилил фокус своей стратегии на розничный бизнес . В 2018 году основную часть розничных кредитов группы составили ипотечные займы: прирост по итогам 2018 года составил 34,1 %, а их объём — 362,2 млрд руб. Доля ипотеки в розничном кредитном портфеле увеличилась до 71,4 % ^{[ источник не указан 1187 дней ]} .

В 2019 году розничный портфель банка увеличился в 1,2 раза, составив 564 миллиардов рублей. Ключевым продуктом роста стали потребительские кредиты. Средняя дневная выдача потребительских кредитов выросла с 200 миллионов рублей в январе до 800 млн руб. в августе, а в отдельные дни достигала 1 млрд руб. выдач . По итогам 2019 года объём потребительских кредитов розничным клиентам увеличился до 207,6 млрд рублей, прирост составил 49,8 %. Портфель вкладов увеличился до 659 млрд рублей ^{[ неавторитетный источник ]} .

Летом 2019 года банк начал выпуск «умных» карт с интеллектуальной системой начисления кэшбэка .

В июне 2020 года «Газпромбанк» в партнёрстве с Visa и FaceIt запустил дебетовую карту для геймеров .

В декабре 2020 года было запущено приложение «Газпромбанк инвестиции» , которое вошло в топ-15 ведущих операторов торгов по количеству активных клиентов в рейтинге Московской биржи по состоянию на февраль 2021 года по секции фондового рынка .

В декабре 2020 года на базе сети Tele2 заработал собственный мобильного оператора «Газпромбанка» «ГПБ Мобайл» . В марте 2021 года банк запустил кредитную «Удобную карту» с плавающим льготным периодом .

Проектное и структурное финансирование

«Газпромбанк» занимается кредитованием инфраструктурных проектов и проектов государственно-частного партнёрства: банк финансировал строительство третьей и четвёртой очереди ЦКАД в Московской области , центрального участка Западного скоростного диаметра в Санкт-Петербурге платной трассы «Обход Хабаровска» , строительство моста через Обь в Новосибирске и других проектов. Является участником «Фабрики проектного финансирования» ВЭБ.РФ , которая привлекает капитал в инфраструктурные и промышленные проекты. В частности, банк участвовал в сделке по финансированию разработки Удоканского медного месторождения в составе кредитного синдиката из нескольких банков .

В 2016 году «Газпромбанк» и Российский квантовый центр запустили квантовый канал , в 2018 году банк инвестировал 1,5 млн $ в проект по разработке квантового машинного обучения , суммарные инвестиции в квантовую повестку превысили 1 млрд руб.

С начала 2019 года банк активизировал работу на рынках российского и международного капитала, заняв по итогам первого квартала первое место в рейтинге андеррайтеров выпусков облигаций и еврооблигаций из России и стран Восточной Европы. По состоянию на конец апреля банк организовал размещение девяти выпусков еврооблигаций для семи эмитентов общим объёмом $8,368 миллиарда .

В июне 2019 года «Газпромбанк» и ООО «МТП „Лавна“» заключены кредитные договоры на цели финансирования проекта по созданию комплекса по перегрузке угля «Лавна» в морском порту г. Мурманска .

Слияния и поглощения

В ноябре 2007 года «Газпромбанк» приобрёл 80 % ЗАО «Арэксимбанк». В июле 2008 года «Арэксимбанк» провёл допэмиссию, которая также была выкуплена «Газпромбанком». В результате июльской сделки доля ОАО «Газпромбанк» в УК ЗАО «Арэксимбанк» выросла до 94,15 % акций. ^{[ источник не указан 725 дней ]}

12 сентября 2008 года «Газпромбанк» приобрёл у ЗАО « Райффайзенбанк » 5,85 % УК ЗАО «Арэксимбанк», консолидировав тем самым 100 % уставного капитала армянского банка. ^{[ источник не указан 725 дней ]} В октябре 2016 года «Газпромбанк» продал 100 % акций этого банка группе инвесторов из Армении .

В 2018 году «Газпромбанк» стал владельцем 10 % акций НПФ «Газфонд пенсионные накопления» .

В декабре 2021 года «Газпромбанк» через Cerisier Ventures Limited купил принадлежавшие Petropavlovsk PLC 24,07 % железнорудной компании «IRC Limited» у инвестиционной группы Stocken Board . Также в декабре 2021 года «Газпромбанк» продал группе «Синара» 99,9 % ООО «КриоГаз», оператора бизнеса технических газов .

В сентябре 2023 года «Газпромбанк» приобрел у IKEA Ingka Group сеть торговых центров «Мега» - в общей сложности 14 магазинов в различных регионах России общей площадью 2,3 млн кв.м .

Собственники

Акционерами «Газпромбанка» являются :

• ПАО «Газпром» — 27,9893 % обыкновенных акций;
• ООО « » — 21,8952 % обыкновенных акций;
• АО «НПФ Газфонд» — 40,89 % обыкновенных акций (в том числе через ПАО «ГАЗ-сервис», ПАО «ГАЗКОН» и ПАО «ГАЗ-Тек»);
• ВЭБ.РФ — 8,0253 % обыкновенных акций;
• ЗАО «Лидер» — 0,7158 % обыкновенных акций;
• АО « » — 0,4770 % обыкновенных акций;
• Менеджмент — 0,0116 % обыкновенных акций;
• Российская Федерация в лице Министерства финансов Российской Федерации — 100 % привилегированных акций типа А;
• Государственная корпорация « Агентство по страхованию вкладов » — 100 % привилегированных акций типа Б.

Руководство и менеджмент

Председатель совета директоров банка — Алексей Миллер , председатель правления — Андрей Акимов .

Смена (и смерти) топ-менеджмента в 2022 году

29 января 2022 года нашли мёртвым главу транспортной службы Леонида Шульмана .

25 февраля 2022 года нашли мёртвым в петле заместителя генерального директора Единого расчётного центра « Газпрома » Александра Тюлякова .

В марте 2022 года уехал в Киев вице-президент Газпромбанка Игорь Волобуев .

18 апреля 2022 года застрелили вместе с семьёй действующего вице-президента «Газпромбанка» Владислава Аваева . Некоторые СМИ ошибочно указывали его должность — «бывший вице-президент» .

Филиальная сеть и зарубежные представительства

В составе региональной сети «Газпромбанка» 20 филиалов. В группу «Газпромбанка» входит российский « Кредит Урал Банк » (Акционерное общество) и три зарубежных банка — « » ( Белоруссия ), « » ( Армения ) и (Switzerland) Ltd в городе Цюрихе ( Швейцария ). Также открыты представительства в Пекине ( Китай ), Улан-Баторе ( Монголия ) и Нью-Дели ( Индия ) .

Деятельность

Помимо газовой отрасли «Газпромбанк» предоставляет банковские услуги предприятиям и сотрудникам других отраслей реального сектора экономики (химической, атомной промышленности, машиностроения , оборонного комплекса и др.). В числе клиентов Газпромбанка — около 5 миллионов физических и порядка 45 тысяч юридических лиц.

Банк обеспечивает кредитование и финансовое обслуживание таких крупных межгосударственных проектов, как «Ямал—Европа» — по строительству газопровода из Сибири в Европу ; « Голубой поток » — по транспортировке газа по дну Чёрного моря в Турцию ; прокладку газопроводов по территории Центральной, Восточной и Южной Европы. Организуется система банковского обслуживания перспективных проектов ПАО « Газпром » в районах Сибири и Дальнего Востока по поставкам российского газа в Китай , Японию , Южную Корею .

«Газпромбанк» является участником проекта ЗАО «Оптиковолоконные Системы» ( Саранск ), совместно с ОАО « Роснано » (которой принадлежит 47,725 % ) и республикой Мордовия .

В 2019 году в рекламных кампаниях банка приняли участие стендап-комик Павел Воля и футболист Артём Дзюба . В 2020 году лицом новой рекламной кампании и послом бренда стал актёр и режиссёр Фёдор Бондарчук .

Показатели деятельности

По состоянию на 31 декабря 2020 года (МСФО), общий объём кредитов клиентам до вычета резервов составил 5,25 триллионов рублей (в 2019 году — 4,6 триллионов рублей), в том числе объём кредитов физическим лицам — около 738,8 миллиардов рублей (в 2019 году — около 608 миллиардов рублей) .

Консолидированные активы «Газпромбанка» по МСФО на 31 декабря 2020 года составляли 7,53 триллиона рублей (на 31 декабря 2019 года — 6,58 триллионов), собственный капитал — 739,3 миллиардов рублей, (годом ранее — 722,2 миллиарда рублей), чистая прибыль — 56 миллиардов рублей (44,6 миллиардов рублей в 2019 году) .

21 мая 2018 года рейтинговое агентство « Эксперт РА » подтвердило рейтинг надёжности и качества услуг управляющей компании «Газпромбанк — Управление активами», являющейся частью бизнеса доверительного управления Группы Газпромбанка, на уровне А++, прогноз по рейтингу — стабильный .

В ноябре 2019 года «Газпромбанк» занял второе место в рейтинге богатейших компаний России по версии РБК . Рейтинг учитывал данные Росстата и финансовую отчётность компаний. Объём накопленных средств на счетах компании на конец 2018 года составлял 1 трлн рублей .

За 9 месяцев 2019 года выдача потребительских кредитов «Газпромбанком» выросла до 800 миллионов — 1 млрд рублей в день с 200 миллионов рублей в день в начале 2019 года. Доля розницы в активах банка составила 11 %, в комиссионных доходах — 54 %. К 2022 году «Газпромбанк» планирует увеличить прибыль от розничного бизнеса до 23 миллиардов рублей с 3,5 миллиардов рублей в 2018 году. Число пользователей приложения по данным на октябрь 2019 года составило 1,2 миллионов против 250 тысяч годом ранее. Доля продаж «Газпромбанка» в digital выросла до 30 % .

В 2020 году банк выдал на 37 процентов больше потребительских кредитов, чем в 2019 году, объём выдачи составил 205 миллиардов рублей. Кроме того, ипотечных кредитов было выдано на 118 миллиардов рублей, что на 13 процентов больше, чем за предыдущий год .

Мобильное приложение банка «Телекард 2.0» победило в номинации «Быстрый старт» как лучшее приложение, выпущенное в 2018 году . К декабрю 2020 года число пользователей «Телекард 2.0» достигло 2,5 миллиона человек, увеличившись на 1 миллион за год. Кроме того, к концу 2020 года более чем в 9 раз расширилась география доставки банковских продуктов на дом по сравнению с концом 2019 года — с 14 до 130 городов России .

Включение в экосистемы, сервис «Огонь»

Летом 2021 года «Газпромбанк» стал партнёром сервиса «Огонь» — первой в России экосистемы продуктов и услуг, основанной на принципах равноценного партнёрства . На начало 2022 года в число партнёров сети (или участников экосистемы) входят компании группы «Газпромбанка» (Газпромбанк (ГПБ), ГПБ Автолизинг, ГПБ Мобайл, ГПБ Инвестиции) , Газпромнефть , Ситилинк , Premier , АСНА , IVI , СОГАЗ , Лента , РИВ ГОШ , INVITRO. «Сеть партнёрств» и мульти-подписка «Огонь» являются первым шагом к созданию собственной экосистемы Группы Газпром . Одновременно в рамках этого направления Газпром рассматривает внедрение единого идентификатора («Газпром ID») для цифровых сервисов компаний группы на базе платформы Pass.Media . В данный момент на платформе собрано около 10 млн аккаунтов с Premier, «Матч! Премьер» и других площадок « Газпром-медиа ».

Социальная ответственность

С 2010 года более чем в 30 городах по всей России проходит конкурс профессионального мастерства «Рабочие стипендиаты Газпромбанка», направленный на поддержку среднего профессионального образования .

С 2015 года совместно со Всероссийской федерацией танцевального спорта и акробатического рок-н-ролла «Газпромбанк» открыл 13 корпоративных клубов данного вида спорта в ряде городов страны .

Среди партнёров банка — музеи Московского Кремля, ГМИИ им. А. С. Пушкина, Государственный Эрмитаж и другие музейные, театральные и кинематографические учреждения и организации. Также «Газпромбанк» выступает Генеральным партнёром ежегодного благотворительного Венского бала в Москве .

«Газпромбанк» оказывает помощь малообеспеченным слоям населения — ветеранским организациям, детским домам, школам-интернатам. На протяжении многих лет банк является одним из доноров Межрегиональной благотворительной общественной организации «Детские деревни — SOS» .

Банк также направляет пожертвования в фонд «Земля леопарда», в дальневосточном заповеднике у банка есть своя подопечная — леопардесса Бэри .

В 2021 году Газпромбанк и ГК «Гранит» договорились о создании межвузовского кампуса в Томске, банк выступает финансовым консультантом проекта. С этой целью летом 2023 года стороны решили создать совместную компанию-подрядчика «Национальная инфраструктура» .

Рейтинги

«Газпромбанку» присвоены следующие кредитные рейтинги :

• S&P Global Ratings: «ВВ+» — долгосрочный рейтинг в иностранной валюте (прогноз «стабильный»);
• Fitch Ratings: «ВВ+» — долгосрочный рейтинг дефолта эмитента в иностранной валюте (прогноз «позитивный»);
• Moody’s Investors Service: «Ва2» — рейтинг долгосрочных банковских депозитов (прогноз «позитивный»);
• Рейтинговое агентство « Эксперт РА »: «ruAA+» — рейтинг кредитоспособности по национальной шкале (прогноз «стабильный»);
• Рейтинговое агентство « АКРА »: «АA(RU)» — кредитный рейтинг (прогноз «позитивный»);
• Рейтинговое агентство Китая : «ААА» — кредитный рейтинг (прогноз «стабильный»).

Признание

В 2016, 2017, 2018 и 2020 годах «Газпромбанк» получал награду Randstad Award в номинации «Самый привлекательный работодатель в сфере финансовых услуг» .

Мобильное приложение банка «Телекард 2.0» победило в номинации «Быстрый старт» как лучшее приложение, выпущенное в 2018 году.

«Умная карта» стала обладателем премии Frank Banking Reward Award 2019 в номинациях «Самая выгодная дебетовая карта с кэшбэком в премиальном сегменте» и «Самая выгодная карта для путешественников премиального сегмента» .

В конце 2019 года «Газпромбанк» вошёл в тройку лучших работодателей России по версии журнала Forbes .

В 2020 году «Газпромбанк» вошёл в десятку лучших российских работодателей для женской карьеры по версии Forbes Woman .

В феврале 2021 года Газпромбанк стал обладателем премии «Банк года» в номинации «Потребительский кредит года» на портале Банки.ру

В марте 2021 года компания Micro Focus объявила о присуждении Газпромбанку региональной награды за инновации в области цифровой трансформации (Digital Transformation (DX) Innovation Award: EMEA Region) .

В марте 2021 года Контактный центр Газпромбанка вошёл в число лауреатов ежегодной премии CСGuru Awards и получил Хрустальную гарнитуру в номинации «Самая эффективная организация работы „Надомников“» .

Газпромбанк вошёл в топ-5 первого ESG -рэнкинга российских банков, составленного рейтинговым агентством RAEX-Europe .

В декабре 2021 года Газпромбанк победил в трёх номинациях ХI ежегодной премии «Время инноваций» и в четырёх номинациях премии Digital Leaders. Виртуальная карта «Огонь» была признана лучшей в номинации «Цифровое решение года» в категории «Финансовые услуги» .

В феврале 2022 года Газпромбанк впервые принял участие в «Рейтинге работодателей России-2021» по версии HeadHunter, войдя в пятёрку лучших среди банков и в топ-20 лучших по всей стране .

В 2023 году банк получил премию «Инновация года» - за внедрение персонального ассистента с элементами ИИ .

Санкции

17 июля 2014 года министерство финансов США объявило о введении дополнительных санкций против Российской Федерации в связи с аннексией Крыма . В санкционный список включён ОАО «Газпромбанк» . В сентябре 2015 года банк включён в санкционный список Украины. Санкции предусматривают блокировку активов и приостановление выполнения экономических и финансовых обязательств со стороны Украины .

24 февраля 2022 года, на фоне вторжения России на Украину , банк попал под секторальные санкции США в целях «ограничить возможности России по финансированию вторжения в Украину и других приоритетов президента Путина» . Санкции предполагают запрет для американских граждан и компаний на покупку новых акций и долгосрочных обязательств, позднее США ввели визовые санкции в отношении руководителей банка .

24 февраля 2022 года банк попала под санкции Канады «за роль в содействии или поддержке неспровоцированного и неоправданного вторжения России в Украину» .

24 марта 2022 года Газпромбанка включён в санкционный список Великобритании так как банк вовлечен в получение выгоды от правительства России или его поддержку путем ведения бизнеса в секторе финансовых услуг . 26 сентября 2022 года под санкции Великобритании попали 23 руководителя Газпромбанка «в ответ на навязывание российским режимом фиктивных референдумов в четырёх регионах Украины» .

По аналогичным основаниям банк находится под санкциями Швейцарии, Австралии и Новой Зеландии .

Устойчивое развитие в Газпромбанке

В сентябре 2020 года Газпромбанк создал Совет по внедрению принципов устойчивого развития . Совет возглавил заместитель председателя правления Алексей Матвеев . Также в совет вошли другие руководители Газпромбанка, курирующие профильные направления согласно целям Совета и три независимых члена: бывший посол Люксембурга в России , Национальный посол доброй воли Программы ООН по окружающей среде (ЮНЕП) в России Вячеслав Фетисов и Председатель энергетического комитета Ассоциации европейского бизнеса (АЕБ) Эрнесто Ферленги .

В марте 2021 года Газпромбанк принял Политику по устойчивому развитию , в которой закреплены приоритетные для Банка цели в области устойчивого развития, сформулированные ООН, а также приверженность принципам ответственного банкинга, определённым (UNEP FI). Представители Банка принимают участие в работе ряда экспертных и совещательных органов регуляторов:

• межведомственная рабочая группа по вопросам развития инвестиционной деятельности и привлечения внебюджетных средств в проекты устойчивого (в том числе зелёного) развития при Министерстве экономического развития Российской Федерации ;
• экспертный совет по устойчивому развитию при Министерстве экономического развития Российской Федерации ;
• проектная группа ESG -банкинг Ассоциации Банков России ;
• рабочая группа по законодательному и нормативному обеспечению условий формирования системы стандартизации и верификации зелёных финансовых инструментов при комитете Государственной Думы по финансовому рынку ;
• правительственная комиссия по вопросам природопользования и охраны окружающей среды ;
• межведомственная комиссия по оценке и отбору инвестиционных проектов по внедрению НДТ на объектах, оказывающих значительное негативное воздействие на окружающую среду и относящихся к областям применения НДТ при Правительстве Российской Федерации ;
• комиссия Государственного Совета Российской Федерации по направлению «Образование» .

Примечания

Ссылки

• (рус.)
  (англ.) — официальный сайт Газпромбанк
• // Центрального банка России