Файлы FinCEN ( англ. FinCEN Files ) — документы, утекшие из Бюро финансовых расследований (FinCEN, англ. Financial Crimes Enforcement Network ) в 2019 году, отправленные в Международный консорциум журналистов-расследователей (ICIJ) изданием BuzzFeed News и опубликованные 20 сентября 2020 года. Эти доклады описывают более 200 000 подозрительных транзакций на сумму 2 трлн долларов за период с 1999 по 2017 год в нескольких глобальных финансовых учреждениях. Документы указывают, что хотя и банки, и федеральное правительство США обладают органами финансового мониторинга, они мало что сделали для прекращения преступной деятельности, такой как, например, отмывание денег . Эта информация касается финансовых учреждений более 170 стран, которые сыграли роль в отмывании денег и других мошенничеств. Журналисты во всем мире критиковали как банки, так и правительство США, BBC заявило, что инцидент демонстрирует как «крупнейшие банки мира позволили преступникам перемещать грязные деньги по всему миру» , а BuzzFeed News утверждает, что утекшие файлы «предлагают беспрецедентный взгляд на глобальный финансовый коррупцию, на банки, которые её поддерживают, и государственные органы, которые наблюдают за её расцветом».

Журналистское расследование

BuzzFeed News получили 2657 документов (из них 2121 доклад о подозрительной деятельности) в 2019 году и поделились ими с Международным консорциумом журналистов-расследователей (ICIJ). 400 журналистов из 88 стран взялись за расследование, которое завершилось публикациями 20 сентября 2020 года. BuzzFeed News и консорциум журналистов сообщили, что файлы содержат информацию о более 200 000 транзакций с 1999 по 2017 год на сумму 2 трлн долларов. Кроме того, в консорциуме отметили, что результаты могут не быть репрезентативными, поскольку полученные файлы составляют менее 0,02 % от более чем 12 млн докладов, поданных финансовыми учреждениями в Бюро финансовых расследований за это время. Издание отметило, что некоторые записи были собраны в рамках расследования Конгрессом США российского вмешательства в президентские выборы 2016 года; другие были собраны по запросам в Бюро финансовых расследований от правоохранительных органов. По мнению The Miami Herald : «это наиболее подробные документы Министерства финансов, которые когда-либо были слиты.»

Результаты расследования

BuzzFeed News назвали JPMorgan Chase , HSBC , Standard Chartered , Deutsche Bank и Bank of New York Mellon втянутыми в отмывании денег. Они также подвергли критике американское правительство за то, что оно не заставило банки прекратить эту деятельность. BuzzFeed и ICIJ также сообщили, что American Express , Bank of America , Bank of China , Barclays , China Investment Corporation , Citibank , Commerzbank , Danske Bank , First Republic Bank, Société Générale , VEB.RF и Wells Fargo подавали SARs . Консорциум журналистов отметил, что 62 % опубликованных документов касались Deutsche Bank, причем не менее 20 % из них содержали адреса на Виргинских островах .

Среди заметных лиц, упоминаемых в утечке, бывший руководитель кампании Дональда Трампа и Виктора Януковича Пол Манафорт , ирано-турецкий торговец золотом Реза Зарраб , беглый бизнесмен Джо Лоу и вероятный глава российской организованной преступности Семён Могилевич .

Остальная информация о национальных связях с файлами бюро содержит доклады CBC Канады об освещении HSBC и Австралийского радио и телевидения.

Великобритания

Чаще всего упоминаются британские компании — более 3000.

Германия

Deutsche Bank работал со средствами, которые связаны с организованной преступностью, террористами и наркоторговцами.

Россия

Аркадий Ротенберг , соратник Путина, использовал лондонский банк Barclays для перевода средств. Таким образом он обходил западные санкции.

Арабские Эмираты

Центральный банк Объединённых Арабских Эмиратов не отреагировал на предупреждение и не принял меры по одной местной компании, которая помогала Ирану уклоняться от санкций.

Украина

В отчетах фигурируют украинские предприниматели и политики: Ринат Ахметов , Петр Порошенко , Юрий Иванющенко , Игорь Коломойский , Дмитрий Фирташ и Андрей Клюев .

Реакция

BuzzFeed News обратилась к вышеупомянутым банкам о предоставлении ответа на обвинения. American Express и Bank of China не ответили; Bank of America и First Republic Bank от комментариев отказались . Когда всемирная группа журналистов готовила свой репортаж, 16 сентября 2020 Бюро объявило, что пересмотрит свои программы по борьбе с отмыванием денег.

Deutsche Bank прокомментировал расследование, объяснив, что операции, упомянутые в утечке файлов FinCEN, осуществлялись до 2016 года, и признал тогдашние недостатки в своей системе контроля: «…мы учились на своих ошибках, систематически решали проблемы и вносили изменения в наш бизнес-периметр, наши органы управления и наш персонал». Банк инвестировал US$ 1 млрд на улучшение контроля, тренинги и оперативные процессы, увеличил команду по борьбе с финансовыми преступлениями более чем 1500 человек и заявил, что «сейчас банк уже совсем другой». В дополнительном заявлении банк повторил свое обязательство обеспечивать недопущение мошенничества. Относительно информации, на которую ссылается ICIJ, в банке отметили, что информация, определяется и передается правительствам в соответствии с законом — это лишь сообщение о возможных нарушениях, а не доказанные факты.

Standard Chartered ответил на обвинения, утверждая, что «мы чрезвычайно серьёзно относимся к своей ответственности в борьбе с финансовой преступностью». Они заявляют, что выполняют свои обязательства перед правоохранительными органами, и что «ответственность банков заключается в создании эффективных систем контроля и мониторинга, и мы тесно сотрудничаем с регуляторами и правоохранительными органами для привлечения виновных лиц к ответственности».

Бюро финансовых расследований осудило утечку, заявив, что это может повлиять на национальную безопасность США, скомпрометировать расследование и поставить под угрозу безопасность учреждений и лиц, подающих доклады в бюро.

Сенаторы Элизабет Уоррен и Берни Сандерс призвали к реформам. Сенатор Уоррен настаивала на наказании и призвала принять её законопроект «Об очень длительном тюремном заключении» . Берни Сандерс заявил, что практика отмывания является «лишь частью привычной деловой практики на Уолл-стрит » и «бизнес-модель Уолл-стрит — это мошенничество» .

21 сентября 2020 в результате утечки документов акции банков на биржах обвалились . Акции HSBC упали до уровня 20-летней давности .

См. также

• Панамские документы
• Райские документы
• Luxembourg Leaks
• Swiss Leaks
• Архив Пандоры

Примечания

Ссылки

• Международного консорциума журналистов-расследователей
• Канал ICIJ на YouTube
• на Buzzfeed News.