«Универса́льный ба́нк сбереже́ний» — российский коммерческий банк , существовавший с 2002 по 2008 год.

Полное наименование: ООО «Коммерческий Банк «Универсальный Банк Сбережений».

История

На 1 апреля 2003 года «Универсальный банк сбережений» обладал чистыми активами в размере 32,5 млн рублей и капиталом в размере 29,4 млн. рублей .

Юридический адрес банка на 1 апреля 2005 года: 115093, г. Москва, Партийный пер., д. 1, стр. 11.

В сентябре 2005 года отмечалось, что «Универсальный банк сбережений» имеет уставной капитал в размере 29 млн. рублей, что он не имеет лицензии на право работы с частными вкладами и не входит в систему страхования вкладов .

На 1 апреля 2008 года (перед закрытием) объём активов «Универсального банка сбережений» составлял 1,46 млрд. руб. .

Владельцы

По данным ЕГРЮЛ, одним из основателей банка в 2002 году с долей 20% было ООО «Травиата», которое наполовину принадлежало своему гендиректору Геннадию Плаксину . Однако в июле 2008 года отмечалось, что ООО «Травиата», принадлежит лишь 3,1% «Универсального банка сбережений» . Плаксину, по данным ЕГРЮЛ, также принадлежит компания «Инстар», которая в 2007 году отсудила 7,6 млрд. руб. у ООО «Рилэнд» .

Остальными сооснователями «Универсального банка сбережений» называют 10 ООО с примерно равными долями. Андрей Чуверин, Сергей Поповкин и Юрий Марков через цепочку ООО участвовали в создании банка и вплоть до 2008 года контролировали там миноритарные доли .

В 2004 году основным (или даже единственным) владельцем банка стал Дмитрий Клюев . В 2005 году на допросах по делу Михайловского ГОКа он признавался:

«Данный банк фактически принадлежал мне и был мною куплен в октябре 2004 года у прежних владельцев путём переоформления долей учредителей банка на подконтрольные мне фирмы, номинальными директорами и учредителями которых являлись друзья Сергея Орлова, с которым я знаком на протяжении уже нескольких лет. Совет директоров банка также был номинальным органом и состоял из тех же друзей Орлова»

— Новая Газета

Также Клюев утверждал, что продал банк ещё до того, как начались операции с возмещением налогов своему знакомому Семену Коробейникову. В 2008 году Семён Коробейников скончался, выпав из окна недостроенного дома .

Руководство банка

Председатели правления

Как минимум с конца 2004 года председателем правления банка числился Игорь Жлобицкий, задержанный 4 марта 2005 года .

В 2012 году «Новая газета» заявила, что Шамиль Мутаев одно время был руководителем банка .

Председатели совета директоров

В июле 2008 года отмечалось, что ранее Геннадий Плаксин был председателем совета директоров банка, но в настоящее время им не является .

Прочие

С 2004 года начальником отдела финансового контроля банка работала Ольга Хасанова, впоследствии перешедшая на работу в .

Филиалы и подразделения

У банка был один филиал в г. Махачкала ( Дагестан ), руководителем которого указан Магомед Аликбеков .

Дело Михайловского ГОКа

В конце 2004 года Алишер Усманов и Василий Анисимов достигли принципиальной договоренности о покупке 97% акций Михайловского ГОКа у его хозяина Бидзины Иванишвили . Однако выяснилось, что 28 декабря 2004 года в арбитражный суд Ростовской области поступил иск от компании Colchecter Group Trading Corp., зарегистрированной на Багамских островах , которая заявила свои права на акции Михайловского ГОКа . Представители компании предъявили суду документы, из которых следовало, что Colchecter Group Trading Corp. уже заключила договор о покупке 97% акций Михайловского ГОКа за 3,1 млн руб. (чуть более $100 тыс.) . В этой ситуации истцы потребовали наложить арест на спорные акции комбината, и суд с ними согласился .

В ответ Усманов и Анисимов направили в Моспрокуратуру заявление, в котором попросили «разобраться с мошенническими действиями руководства Colchecter Group Trading Corp.». Уже 19 января 2005 года было возбуждено уголовное дело по статье 30 и статье 159 части 4 УК РФ («Приготовление к мошенничеству») . Следствие по делу вели старший следователь главного следственного управления (ГСУ) ГУВД Москвы Антон Голышев и Павел Карпов . В свою очередь, арбитражный суд Ростовской области по ходатайству держателя акций Михайловского ГОКа — ЗАО « » — снял арест с акций .

Следствие по делу пришло к выводам, что данная акция была организована бывшим на тот момент владельцем «Универсальный Банк Сбережений» Дмитрием Клюевым при пособничестве председателем правления банка Игоря Жлобицкого и главбуха банка Анны Стегановой с помощью исполнителей Печкина и Воронкова . В частности, Жлобицкий выдал ростовской фирме «Террасофт» (ложному бенефициару) гарантию об исполнении принципалом — багамской Colchester Group Trading — «обязательств по уплате бенефициару убытков в связи с принятием арбитражным судом обеспечительных мер на сумму до 3,1 млн руб.».

Изначально следователи инкриминировали всем обвиняемым покушение на хищение путём мошенничества 97 % акций Михайловского ГОКа, однако в 2006 году обвинение было переквалифицировано на менее тяжкую 165-ю статью УК, предусматривающую лишение свободы до трех лет. В июле 2006 года Пресненский райсуд Москвы вынес приговор пяти обвиняемым (при этом в решении отмечалось, что осуждённые действовали совместно с «лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство», имея в виду тогдашнего главу инвестиционной компании « Ренессанс Капитал » Олега Киселева, находящегося в международном розыске ).

Дмитрий Клюев получил по этому делу три года условно с испытательным сроком два года. Главбух банка Алевтина Стеганова — два года условно с испытательным сроком один год. К самому строгому наказанию — одному году и восьми месяцам колонии-поселения — был осужден биолог Олег Печкин, так как он, согласно приговору, подавал в арбитражный суд поддельные документы по чужому паспорту. Юрист «Росэлтранса» Олег Воронков будет находиться в колонии-поселении на один месяц меньше (оба они были признаны виновными не только в причинении имущественного ущерба, но и в подделке документов). К полутора годам колонии-поселения был осуждён Жлобицкий, год и четыре месяца из которых он уже отсидел в СИЗО.

Дело о похищении налогов Rengaz Holdings Limited

В декабре 2006 года из бюджета РФ были похищены около трёх млрд. руб. налогов, якобы излишне уплаченных компаниями, ранее принадлежавшими ООО «Ренгаз». Механизм возврата налогов был точно таким же, как и годом позже в « деле Hermitage », деньги были переведены на счета Универсального Банка Сбережений .

Дело о похищении налогов Hermitage Capital Management

17 декабря 2007 года ООО «Рилэнд» и ООО «Махаон» открыли счета в Универсальном банке сбережений .

Как следует из бухгалтерской отчётности банка за 1 января 2008 года (101-я форма на сайте ЦБ), после открытия в нём счетов «Рилэнда» и «Махаона» объём средств небанковских организаций в банке резко вырос — на 2,4 млрд руб. (до 2,8 млрд руб.). Эта сумма схожа с налогом на прибыль, уплаченным в 2006 году «Рилендом» и «Махаоном» (2,2 млрд руб.). По данным «СПАРК-Интерфакс», в 2006 году «Риленд» заплатила налог на прибыль 373 млн руб., «Махаон» — 1,8 млрд руб .

Представитель Hermitage утверждал, что ему «удалось случайно узнать» содержание 157-й формы отчётности Универсального Банка Сбережений на 1 января 2008 года (эту отчётность Центробанк не раскрывает). Из неё следует, что крупнейшими вкладчиками банка были «Махаон» c 373 млн руб. и «Рилэнд» c 1,8 млрд руб .

Через два месяца, 1 марта 2008 года, объём средств на счетах компаний Универсального Банка Сбережений сократился до 1,1 млрд руб .

Дело о похищении налогов компании «Торговый дом «Аркадия»

В 2007 году из бюджета РФ были похищены около 400 млн. руб. налогов, якобы излишне уплаченных компаниями, ранее принадлежавшими «Торговый дом «Аркадия» .

Дело о похищении налогов компании «ТехПром»

В сентябре 2011 года юридическая компания Brown Rudnick, действующая в интересах инвестфонда Hermitage Capital , обратилась к Следственному комитету с просьбой возбудить уголовное дело в связи с хищением порядка 1,22 млрд рублей бюджетных средств. Заявитель утверждает, что в 2007—2008 годах произошло хищение путём незаконного возврата компании «ТехПром» налога на добавленную стоимость . Фонд считает, что к хищению могут быть причастны сотрудники ИФНС № 28 по Москве, в частности бывший руководитель инспекции Ольга Степанова, и владелец КБ «Универсальный Банк Сбережений» Дмитрий Клюев.

Прекращение деятельности

Лицензия банка аннулирована 25 июня 2008 года в связи с решением участников банка о его добровольной ликвидации .

Примечания

Ссылки

См. также

• Банки в России