Специалист по финансовому планированию ( англ. financial planner ) — профессионал, который готовит финансовые планы для людей. Предметом планирования часто являются денежные потоки , управление, выход на пенсию , инвестиции, управление финансовыми рисками , страхование , налоговое планирование , планирование недвижимости и бизнес-планирование преемственности для владельцев бизнеса.

Область применения

Финансовое планирование должно охватывать все области финансовых потребностей клиента и должно приводить к достижению каждой из целей клиента по мере необходимости. Объём планирования обычно включает в себя следующее :

• Управление рисками и планирование страхования;
• Вопросы инвестиций и планирования;
• Пенсионное планирование;
• Налоговое планирование;
• Планирование недвижимости;
• Управление денежными потоками и пассивами.

Как правило, предложения услуг специалистов, занимающихся финансовым планированием, могут:

• интегрировать услуги юриста, нотариуса, бухгалтера);
• интегрировать финансовые продукты и услуги;
• не интегрироваться с другими предложениями продуктов или услуг, особенно в случае профессионалов, специализирующихся на финансовом планировании.

Процесс финансового планирования

Процесс личного финансового планирования описан в ISO 22222: 2005 и состоит из шести этапов :

1. Установление отношений;
2. Сбор данных и определение целей;
3. Анализ и оценка финансового состояния;
4. Разработка и представление финансового плана;
5. Выполнение рекомендаций финансового планирования;
6. Мониторинг выполнения финансового плана.

Лицензирование/сертификация

В некоторых странах (в частности Австралии) деятельность по предоставлению таких услуг не является лицензируемой, то есть к специалистам не предъявляется никаких обязательных требований для нахождения на рынке, что оставляет вопрос минимально допустимого качества услуг на усмотрение специалиста .

В других странах (в частности Италии) данная деятельность является лицензируемой со стороны . С 2008 года ведется . К специалистам предъявляются требования по деловой чистоте, минимальным профессиональным знаниям (проводится экзамен) .

См. также

• Финансовый советник

Примечания

Литература

• Peter Koulizos. (англ.) . The Conversation (2 марта 2013). Дата обращения: 14 марта 2020.
• (англ.) . www.professionaladviser.com (1 ноября 2012). Дата обращения: 14 марта 2020.

Дополнительное чтение

• M. L. Chang. // Social Forces. — 2005. — Т. 83 , вып. 4 . — С. 1469–1497 . — ISSN . — doi : .
• Jeffrey H. Rattiner. . — John Wiley and Sons, 2010. — 376 с. — ISBN 978-0-470-88554-3 .

Профессиональные стандарты

• (англ.) . ISO (декабрь 2005). Дата обращения: 14 марта 2020.
• (неопр.) . КонсультантПлюс.
• (англ.) . Australian Securities and Investments Commission . asic.gov.au. Дата обращения: 14 марта 2020.

Ссылки

Ассоциации

• (англ.) . PlannerSearch. Дата обращения: 14 марта 2020.