ABLV Bank — латвийский банк. Его центральный офис расположен в Риге , и у группы были представительства во многих странах.

ABLV работал в трёх главных направлениях, предоставляя частное банковское обслуживание, инвестиционные и консультационные услуги.

История

Банк был основан 17 сентября 1993 года на базе регионального отделения Банка Латвии в городе Айзкраукле , поэтому изначально получил название «Aizkraukles banka».

Путь в тройку крупнейших банков Латвии

В 1995 году произошли изменения в составе его акционеров: новыми акционерами и руководителями банка стали и Олег Филь , и с тех пор они работали только в банковской сфере. В 1995 году банк начал расширять свою деятельность: был открыт его филиал в Риге .

В последующие годы банк активно работал в сфере обслуживания зарубежных клиентов. Предлагая им разнообразные банковские продукты, главным образом связанные с осуществлением расчетов.

В 2002 году был создан торговый знак AB.LV. Его дизайн, как и дизайн домашней страницы банка, выполнила Cтудия Артемия Лебедева .

В 2004 году банк направил усилия на развитие второго из главных направлений своей деятельности — управления инвестициями. Были учреждены общество по управлению вложениями и общество брокерских вложений: IPAS «AB.LV Asset Management» и IBAS «AB.LV Capital Markets» .

В 2008 году банк принял новую стратегию, сделав акцент на разработке индивидуальных финансовых решений для клиентов. С 2009 года банк предлагал клиентам третью группу услуг: консультации по защите и структурированию активов.

В 2011 году банк сменил своё название на ABLV Bank . Новый бренд и название банка было разработаны с целью укрепить ассоциации с выбранным направлением деятельности и упрочить репутацию банка на международном уровне, сохраняя при этом преемственность с прежним брендом. Начата программа эмиссии облигаций банка.

В 2012 году дочерний банк ABLV Bank Luxembourg, S.A. получил лицензию на ведение банковской деятельности в Люксембурге .

В 2013 году ABLV Bank праздновал свой 20-й юбилей, а также было открыто представительство на Кипре. Журнал Euromoney признал ABLV Bank лучшим банком Латвии .

В 2014 году ABLV Bank стал участником Единой системы банковского надзора и попал под прямой надзор Европейского центрального банка , оставшись также под надзором национального регулятора — Комиссии рынка финансов и капитала.

В 2015 году, осваивая новые целевые регионы, ABLV открыл новое представительство — в финансовом центре мирового масштаба Гонконге.

В 2016 году движение в поддержку экспорта The Red Jackets признало банк одним из лучших латвийскх брендов-экспортеров. По объёму активов и оборота банк входил в тройку крупнейших в Латвии после скандинавских Swedbank и SEB. Облигации ABLV Bank котировались по списку ценных бумаг биржи .

Уничтожение банка

13 февраля 2018 года американская сеть по борьбе с финансовыми преступлениями FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network of the U.S. Department of Treasury) опубликовала сообщение с разнообразными обвинениями в адрес ABLV — от подозрений в пособничестве по отмыванию денег и уходу от валютного контроля до содействия Северной Корее в реализации её ядерной программы . Невзирая на то, что на это сообщение «обвиняемый» имел право аргументированно ответить в течение 60 дней, что и было сделано в апреле 2018 года FinCEN, 24 февраля 2018 года Европейский центральный банк (ЕЦБ) заявил, что ABLV будет ликвидирован в соответствии с законами Латвии.

Власти Латвии не предприняли ничего, чтобы защитить крупнейший банк с национальным капиталом, а министр финансов Дана Рейзниеце-Озола и премьер-министр Марис Кучинскис поспешили заявить, что ликвидация банка не принесет ущерба экономике ; в то же время Люксембургский коммерческий суд отклонил просьбу люксембургского регулятора о ликвидации ABLV Bank Luxembourg .

В сообщении юристов американского отделения международной компании , привлеченных банком, было указано, что FinCEN не только не смог доказать предъявленные латвийскому банку обвинения, но даже не изучил систему предотвращения отмывания денег, созданную в банке, и проигнорировал её значительные улучшения в последние годы. В ответе банка на 34 страницах содержалось более 170 ссылок на законодательство США, судебные решения, материалы Конгресса , внутренние документы банка и другие документы. Письмо подписал Давид Коэн ( David Cohen ), бывший заместитель директора ЦРУ и контролер FinCEN, ныне партнер WilmerHale .

После приостановки лицензии акционеры банка приняли решение о самоликвидации банка, хотя администраторы неплатежеспособности и адвокаты претендовали на участие в процессе, сулившем им большой куш — в Комиссию по рынку ценных бумаг и капитала было подано более 40 заявок .

Публицист , который вел самостоятельное расследование последствий заявления FinCEN, обратил внимание на странные сигналы со стороны Министерства финансов: его парламентский секретарь заявил, что существует возможность не разрешить банку самоликвидироваться. «Не стоит удивляться, если в ближайшее время хлынет поток информации с одной целью — подорвать репутацию владельцев ABLV Bank, чтобы создать мнение о том, что им нельзя доверять его ликвидацию», — предполагал С. Точс, напоминая, что общество недоумевает, почему «прикончили» достаточно здоровое латвийское предприятие с почти тысячью работников только потому, что кто-то на другом континенте высказал какие-то смутные подозрения .

Cпустя год после этих событий руководитель финансового регулятора (Комиссии по контролю за рынком капитала) Петерис Путниньш заявил в интервью публицисту Сандрису Точсу: «Наша цель — достичь того, чтобы сообщение FinCen от 13.02. 2018 было отозвано». Он признал, что ушедшие из Латвии вклады нерезидентов (а их отток составил миллиарды евро) ушли в Эстонию , Германию , Чехию , Великобританию , США , на Кипр , Мальту и так далее .

Акционеры

Контрольный пакет акций банка принадлежит Эрнесту Бернису (43 %) и Олегу Филю (43 %), которые многие годы являются фигурантами списка миллионеров Латвии , а в 2012 году они возглавили его .

Остальными акционерами банка являются его высшее руководство, сотрудники и давние партнеры и клиенты.

Деятельность

На момент самоликвидации группа ABLV состояла из нескольких компаний: ABLV Bank, ABLV Bank Luxembourg, ABLV Asset Management, ABLV Capital Markets, ABLV Corporate Services, ABLV Consulting Services, Pillar Holding Company и др. Финансовые показатели на 31 декабря 2016 года:

• чистая прибыль ABLV Bank составила 79,3 миллиона EUR;
• общий объем вкладов в ABLV Bank достиг 2,90 миллиарда EUR;
• объем активов ABLV Bank составил 3,75 миллиарда EUR.

У группы ABLV были представительства в России, Украине, Белоруссии, Казахстане, Азербайджане, Узбекистане, Кипре, Гонконге и Люксембурге.

ABLV Bank являлся членом .

Euromoney – одно из наиболее влиятельных и авторитетных изданий в банковско-инвестиционной сфере – признал ABLV Bank лучшим банком в Латвии (Euromoney Awards for Excellence 2013).

Направления деятельности

ABLV Bank предоставлял широкий спектр банковских продуктов и услуг: расчетно-кассовые услуги, платежные карты, удаленное управление счетами, кредиты, документарные операции, фидуциарные сделки, сейфы.

Группа ABLV обеспечивала управление инвестициями и брокерское обслуживание, а именно: вклады, управление активами, брокерские услуги, хранение ценных бумаг.

Предоставляя консультационные услуги, группа ABLV предлагала клиентам юридические и налоговые решения для защиты активов и эффективного управления ими: защита активов, благотворительные фонды, коммерческие предприятия, юридические консультации, налоговые консультации, административный сервис.

Центральный офис

Главный офис ABLV Bank находился в так называемом «тихом центре» Риги , в доходном доме, выполненном в югендстиле и датирующемся началом XX века. Автором здания является инженер-архитектор Хилбиг, а дизайн фасадов был выполнен архитектором Гизеке. В 2004 году после проведения реконструкции административное здание ABLV Bank получило латвийскую награду «Лучшее строение 2004» в номинации «Реконструкция».

Примечания

Ссылки

• от 22 октября 2008 на Wayback Machine