B2B Jewelry — финансовая пирамида , организованная Николаем Гонтой в 2018 году на Украине.

Принцип действия

B2B Jewelry действует по принципу « схемы Понци », названной в честь итальянского мошенника Чарльза Понци . Компания обещает своим инвестором доход в 8 % в неделю (400 % годовых). Клиентам предлагалось приобрести два вида товаров: ювелирное изделие или «подарочные сертификаты» на золото или серебро. После покупки B2B Jewelry обещало вернуть стоимость товара. Компания работала по реферальной системе , где её участникам присваивались 23 вида рангов от «новичка» до «диаманта», а за различный уровень взноса человек получал от 7,5 до 19 % .

Покупка товаров B2B Jewelry осуществлялась исключительно за наличный расчёт и без выдачи фискального чека, без заключения договора, при этом не требовалось предъявлять паспорт, что в дальнейшем делало невозможной идентификацию человека, продавшего подобный сертификат .

B2B Jewelry не имеет официальной регистрации. Магазины B2B Jewelry работали как сеть ювелирного завода «Шарм», зарегистрированного в Ладыжине Винницкой области . Поскольку B2B Jewelry не зарегистрирована как финансовая компания, то её действия не подпадают под регулирование Национального банка Украины или Банка России .

Полученные от инвесторов B2B Jewelry деньги переводились на счёт благотворительного фонда «Зимородок» и оформлялись как благотворительные пожертвования .

По данным Службы безопасности Украины популяризации пирамиды способствовали финансовые учреждения, имеющие лицензии Национального банка Украины, через которые B2B Jewelry осуществлял перевод средств на банковские счета инвесторов .

История

Распространение B2B Jewelry началось летом 2018 года. Основателем B2B Jewelry стал Николай Гонта, владелец ювелирного завода «Шарм» в Ладыжине. Первый магазин B2B Jewelry был открыт в Ладыжине, а второй — в Виннице . Стремительный рост B2B Jewelry начался летом-осенью 2019 года .

В апреле 2020 года Гонта зарегистрировал и возглавил собственную политическую партию «Живите в достатке» .

1 сентября 2020 года на главной площади Ладыжина B2B Jewelry организовало празднование второго дня рождения компании .

Пресечение деятельности

Украина

8 мая 2020 года предупредила инвесторов B2B Jewelry о том, что бренд имеет признаки «сомнительного» и может иметь цель незаконно завладеть их средствами .

27 августа 2020 года Служба безопасности Украины провела 48 обысков в Винницкой и Киевской областях, а также в Одессе. Тогда же суд наложил арест на имущество организаторов B2B Jewelry. По данным СБУ к организации B2B Jewelry было причастно 20 лиц, контролировавших около 100 юридических лиц. На доход от B2B Jewelry был приобретён один из островов Днепровского каскада с объектами недвижимости, 18 внедорожников (стоимостью 100 тысяч долларов каждый) и драгоценности .

На следующий день Николай Гонта записал видеообращение в котором сообщил, что магазины его компании продолжают работать .

1 сентября 2020 года Генеральная прокуратура Украины вынесла организаторам B2B Jewelry подозрение в мошенничестве с финансовыми ресурсами, а также легализацию денежных средств, полученных преступным путём (часть 3 статьи 28, часть 2 статьи 222, часть 3 статьи 209 Уголовного кодекса Украины ) . Спустя неделю СБУ сообщила, что подозрения были предъявлены трём организатором, а ещё двум организаторам была выбрана мера пресечения в виде круглосуточного домашнего ареста .

11 сентября 2020 года СБУ пояснила, что не останавливает деятельность магазинов B2B Jewelry, поскольку до решения суда это было бы расценено как давление на компанию .

Казахстан

30 августа 2020 года Департамент экономических расследований по городу Алматы оповестил о пресечении деятельности В2В Jewelry на территории страны. Агентство Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций признало компанию сомнительной, высоко-рискованной, с признаками финансовой пирамиды. В отношении лиц, причастных к организации деятельности В2В Jewelry в Казахстане, было начато досудебное расследование по статье 217 пункт 2 (создание и руководство финансовой (инвестиционной) пирамидой, группой лиц по предварительному сговору с привлечением денег или иного имущества в крупном размере) .

Пострадавшие

По данным сайта B2B Jewelry у них работало 59 магазинов в Украине, России и Казахстане . По словам Гонты с января по март 2020 года 38 тысяч клиентов B2B Jewelry не получили предполагавшийся кешбек . 29 мая 2020 года в Харькове вкладчики напали на магазин B2B Jewelry и требовали выплатить обещанные деньги . На август 2020 год было известно о 400 тысяч участниках B2B Jewelry . 27 августа 2020 года СБУ сообщила, что организаторы сумели заработать на данной схеме порядка 250 миллионов долларов, при этом вкладчиками пирамиды стали порядка 600 тысяч человек .

Примечания