Мошеннические колл-центры на Украине действуют в том числе в таких крупных городах, как Киев и Днепр . Один из мошеннических колл-центров , по данным на сентябрь 2021 года, существовал на улице Владимирской рядом с офисом СБУ . Согласно статье 190 Уголовного кодекса Украины «Мошенничество», деятельность таких колл-центров считается незаконной . По данным « Сбербанка », «столицей» телефонного мошенничества является украинский город Днепр , а с самой Украины до 95 % звонков поступает россиянам .

Организованные ячейки специализируются на мошеннических схемах с целью выманивания средств у граждан. Мошенники могут звонить гражданам, представившись сотрудниками службы безопасности банков и мобильных операторов, чтобы узнавать данные карт и коды из СМС-сообщений для хищения у жертв денежных средств . Получив данные, которые якобы должны были предотвратить мошенничество, мошенники похищают деньги жертв и переводят их на определённые счета . В мониторинге базирующейся в Женеве международной организации утверждается, что доходы, полученные через мошеннические колл-центры, часто не направляются на развитие украинской экономики и перекачиваются в оффшоры или в криптовалюты для избежания уплаты налогов .

Деятельность таких групп не ограничивается Украиной и Россией и ориентирована на страны с значительным процентом русскоязычного населения, такие как Казахстан , Польша , Чехия . Также существуют колл-центры, сфокусированные на англоязычных странах .

О деятельности украинских мошеннических колл-центров стало известно общественности как минимум в 2020 году . Международные СМИ, включая израильскую газету The Times of Israel , шведскую газету Dagens Nyheter и неправительственную организацию OCCRP , раскрыли информацию о мошеннических колл-центрах, базирующихся в Киеве . В качестве одной из компаний, ответственной за эти колл-центры, называлась « » .

Структура

По словам сотрудника днепровской общественной организации «Антикоррупционный совет по правам человека», мошеннические колл-центры начали появляться в больших количествах ещё в 2014 году . Структура мошеннических колл-центров включает арендованные офисы, оборудованные компьютерами и специализированными телефонами. Важная информация о функционировании офисов хранится на удалённых серверах. Колл-центры функционировали или продолжают функционировать в различных городах Украины, таких как Киев , Львов , Днепр , Одесса , а также за пределами страны — в Польше , Болгарии , Греции .

Расследования ряда международных СМИ позволили раскрыть структуру мошеннических колл-центров на Украине. Эти структуры функционируют в рамках профессиональной иерархии, которая включает в себя младших « менеджеров по продажам », опытных «заводчиков», «менеджеров по удержанию» и руководителей офисов. Молодёжная офисная атмосфера данных центров сравнивается с фильмом « Волк с Уолл-стрит », так как в них присутствуют мотивационные речи, высокая текучесть кадров и вечеринки . На украинских сайтах вакансий, таких как work.ua и rabota.ua, размещены высокооплачиваемые вакансии «менеджера по продажам» и «менеджера по удержанию», связанные с деятельностью в мошеннических колл-центрах .

«Менеджеры по продажам» представляют собой в основном молодых людей, в том числе студентов и недавних выпускников (отмечается, что подавляющее большинство работников колл-центра в возрасте от 14 до 20 лет ). Их главная задача заключается в убеждении жертв внести небольшой первоначальный депозит. В случае, если потенциальный клиент не проявляет готовность перевести средства, вмешивается опытный социальный инженер , способный выдавать себя за старшего и компетентного специалиста, чтобы обеспечить успешное завершение сделки . После внесения первоначального депозита клиента передают «менеджеру по удержанию», чья единственная цель — извлечение из него максимальной суммы денег. На этом этапе часто происходит масштабное обогащение, исходящее из первоначальной цели .

Руководители офисов, называемые «старшими», занимаются управлением финансовых и операционных аспектов работы. Чаще всего именно «старшие» решают применять физическое и психологическое влияние на работников, или, в отдельных случаях, оказывают это непосредственно собственноручно. «Клоузеры» занимаются организацией рабочих процессов и дисциплинарной работой, включая применение насилия к сотрудникам. Психологическую поддержку работникам же оказывают « менторы » .

Доход одной ячейки в день днепровским изданием «Информатор» оценивается примерно в 100 тысяч долларов. Эти средства идут на текущие расходы, включая аренду, заработную плату, обналичивание, покупку валюты и взятки в адрес сотрудников правоохранительных органов. Обналичивание средств осуществляется через криптокошельки и криптобиржи . Прибыль распределяется между «долевиками» — лицами, получившими часть прибыли за финансирование организации .

В сентябре 2021 года в ходе расследования журналист издания « Страна.ua » Влад Бовтрук устроился на работу в подпольный колл-центр, работающий в центре Киева. Основными требованиями были грамотная речь, свободное владение русским языком, минимальные навыки работы с компьютером, усидчивость, внимательность, аккуратность; опыт работы не требовался . Бовтруку сказали, что он должен звонить жителям России, представляться сотрудником «Сбербанка» и различными способами вымогать у них деньги. При приёме на работу журналист получил целую методичку, которая представляет собой набор фраз в определённом порядке, по котором необходимо общаться с потенциальной жертвой. Сами мошенники называют жертв «лохами». Как отмечается, сотрудники полностью осознают, что причастны к мошенничеству. Они представляются пострадавшим вымышленными именами и звонят им с помощью программ подмены номеров, которые копируют номера реальных сотрудников российского « Сбера » или МВД РФ . Сообщается, что в течение дня оператор такого колл-центра делает около 300 звонков, и что за рабочий день удаётся обмануть до 5 человек .

Деятельность по странам

Россия

На Украине существуют сотни или тысячи мошеннических колл-центров, подавляющее большинство из которых, по данным « Сбербанка », нацелено на россиян. Украинские колл-центры пытаются «развести» на деньги клиентов российских банков .

Феномен появления украинских мошеннических колл-центров и их деятельности обусловлен сложной экономической обстановкой на Украине, культурной близостью, языковой и ментальной схожестью с Россией . Эти предпосылки наряду с наличием высокого уровня преступности и коррупции на Украине и сформировали крупные монополистические холдинги в сфере мошенничества. На фоне фактического отсутствия сотрудничества правоохранительных органов России и Украины с 2014 года украинские мошенники остаются почти безнаказанными, используя уязвимость законодательства Украины и отсутствие возможности подачи жалоб со стороны российских граждан .

Заместитель председателя правления «Сбера» Станислав Кузнецов отметил, что большинство колл-центров, использующих подмену номера для имитации звонков в России из банка, находится на Украине . Он назвал Днепр «столицей телефонного мошеничества», на что городской голова Днепра Борис Филатов заявил: «Вообще не понимаю, почему он так говорит. Такие колл-центры мошенников есть по всей стране» . В конце 2020 года специалисты, как отмечает Кузнецов, выявили около тысячи мошеннических колл-центров, однако, по состоянию на октябрь 2021 года, их количество сократилось до примерно 150 .

С 2022 года

В 2022 году, по данным «Сбербанка», украинские мошенники совершили приблизительно 1,5 млрд попыток мошеннических звонков к клиентам банков. Отчёт компании указывает, что в течение последнего полугодия только клиенты «Сбера» стали жертвами таких попыток в более чем 65 % случаев. В среднем, отмечает банк, ежедневно производится около 5 млн звонков, а эпицентр этого вида мошенничества ограничивается почти исключительно Россией. Исследование 37 млн звонков, проведенное экспертами «Сбербанка», свидетельствует, что 99 % таких звонков приходится на российских граждан, жителям Польши позвонили всего 380 тысяч раз, а Казахстана — 36 тысяч . По данным отдела кибербезопасности Сбербанка России, на территории Украины, по состоянию на третий квартал 2022 года, действовало более трёх тысяч мошеннических колл-центров .

Украинское издание « » выяснило, что большинство из мошеннических колл-центров использует одних и тех же адвокатов и охранников. Так, офисы охраняются фирмой «Puma Security», которая была замечена во время рейдов на колл-центры . По данным , во время вторжения России на Украину широкое распространение получила идея «патриотического преступника». В Одессе пророссийские преступники либо прекратили свою криминальную деятельность, либо ушли в подполье, а проукраинские преступники стали «гиперпатриотичными» и, согласно Global Initiative, даже патрулируют улицы вместе с правоохранительными органами. Некоторые члены преступных организаций, прежде действовавшие на ныне оккупированных восточных территориях Украины, теперь разрешили преступникам под своим командованием сражаться против России. Подобный подход был принят мошенническими колл-центрами, которые использовали патриотические настроения для набора новых работников, размещая в объявлениях о вакансиях такие вопросы как «Так же ненавидишь русских мразей? Хочешь помочь своей стране подорвать экономику страны-агрессора? Ждём тебя у нас» .

В августе 2022 года, после серии поджогов военкоматов, генеральная прокуратура России заявила, что россияне делают это по указаниям, поступившим им с территории Украины от «лиц, финансированием которых занимаются организации, связанные с киевским режимом». В том же месяце министерство внутренних дел России впоследствии обнаружило «резкий рост сообщений об использовании телефонными мошенниками с Украины новой тактики» .

Федеральная служба безопасности России отмечает, что мошеннические колл-центры использовались в качестве украинского ответа на войну . Война на Украине при этом ограничила деятельность украинской полиции . В декабре 2022 года ФСБ выпустила предупреждение об украинских мошеннических звонках, сообщив, что мошенники «склоняют доверчивых граждан к совершению поджогов объектов социальной инфраструктуры, а также автомобилей в местах массового скопления людей». Большинству из этих поджигателей, согласно данным ФСБ, заявили, что они участвуют в операции по поимке преступников . Генеральная прокуратура России утверждает, что украинские агенты во время звонков выдавали себя за полицейских или сотрудников банка и подстрекали россиян атаковать центры в обмен на обещания погасить долги .

13 марта 2023 года «Сбербанк» предупредил клиентов о новой схеме мошенничества: злоумышленники звонят клиенту под видом силовиков и говорят, что сотрудник банка украл его данные, с его счёта переводит деньги «в пользу армии Украины», и что теперь клиенту грозит дело о госизмене .

Депутат Государственной думы Сергей Миронов сообщил министру обороны России Сергею Шойгу , что украинские мошеннические колл-центры являются законными целями для российских военных .

В апреле 2023 года российские СМИ заявили, что украинские мошенники обманом заставили пожилых россиян поджигать военкоматы и автомобили чиновников, а также выкрикивать проукраинские лозунги. Украина, в свою очередь, не прокомментировала обвинения .

Казахстан

Мошенники с Украины также звонили жителям Казахстана . При звонках мошенники часто попадали в ситуации из-за незнания казахстанских реалий. Со временем они научились произносить названия местных банков и освоили деловой жаргон (например в Казахстане привлечение инвестиций часто называют «фондированием»). Были отмечены эти наиболее типичные ошибки: в слове « тенге » вместо звука «е» произносится «э», и звуки «о» в именах становятся «а». Некоторые казахстанцы отвечают с помощью казахского языка , которого мошенники не знают .

В декабре 2022 года, благодаря вмешательству правоохранительных органов Казахстана, Украина закрыла мошеннический колл-центр из Днепра, жертвами которого стали около 18 тысяч казахстанцев. Группа мошенников выдавала себя за сотрудников IT-безопасности банков .

В октябре 2023 года заместитель министра внутренних дел Казахстана Игорь Лепеха рассказал подробности о ликвидации на Украине крупного мошеннического колл-центра, деятельность которого была в основном нацелена на казахстанцев. Лепеха отметил, что причинённый ими ущерб составил около 7 миллиардов тенге, 5,8 млрд из которых были оформлены в виде кредитов и займов .

Чехия

В ноябре 2022 года полиция Чешской Республики опубликовала пресс-релиз, в котором освещаются методы, используемые украинскими мошенническими колл-центрами. В сообщении отмечается, что в декабре 2020 года криминологам удалось уточнить начало преступной деятельности украинских групп. Злоумышленники осуществляли переводы денежных средств на зарубежные счета, в основном находящиеся в России и на Украине .

В январе 2021 года наблюдается изменение тактики, когда мошенники предлагают потерпевшим перевести деньги на «безопасные» счета в чешских банках, принадлежащие чешским гражданам. Эти средства затем собирались и переводились уполномоченным лицам. Весной 2021 года злоумышленники изменяли свой подход, требуя под предлогом защиты средств выдачи наличных через банкоматы нового поколения под названием «Bitcoinmat» . В ноябре по запросу властей Чехии в Евроюсте было возбуждено дело .

В феврале 2022 года в Гааге было проведено первое заседание совместной следственной группы . В июне 2022 года при поддержке Евроюста чешскими и украинскими властями была создана совместная следственная группа (JIT) .

В апреле 2023 года прошло первое совместное мероприятие чешской и украинской полиции, в котором было задействовано 140 сотрудников полиции. Уголовное преследование четырёх задержанных лиц в Чехии в связи с мошенническими деяниями началось 12 апреля. Всем обвиняемым были предъявлены обвинения в мошенничестве и участии в организованной преступной группе, что могло повлечь до 12 лет лишения свободы в случае признания виновными. В том же месяце суд в Днепре принял решение об экстрадиции всех шести задержанных на Украине. Они прилагали усилия, чтобы избежать этой меры, подавая жалобы и апелляции. Пять из них были экстрадированы на границе Украины и Польши 25 сентября, шестой — в Чехию 4 октября. Все шесть человек были помещены под стражу в Чехии после возбуждения уголовного дела .

По данным чешской полиции, один из днепровских колл-центров смог обмануть более 600 жертв, большинство из которых проживает в Чехии. Мошенники использовали технологию CLI , звоня жертвам от лица банка и полиции, предупреждая об предстоящем хакерском нападении и предлагая перевести деньги на «безопасный» счёт. Общий ущерб от этой схемы, сообщает ведомство, достиг 195 086 374 крон (8,7 млн ​долларов) .

Европол и Евроюст выразили поддержку усилиям Чехии и Украины в борьбе с мошенническими колл-центрами .

Латвия

В марте 2023 года в ходе рейда в Днепропетровской области были задержаны и предъявлены обвинения 10 членам преступной группировки, включая известного ^{[ кому? ]} « вора в законе » по прозвищу Лаша Сван. Предполагалось, что они были организаторами мошеннических колл-центров, ориентированных в основном на граждан Латвии. Одновременно с этими событиями возникли свидетельства о связи лидера организации наркоторговли «Химпром» с мошенническими колл-центрами. «Химпром» — один из лидирующих групп наркорынка на Украине .

Израиль

В июне 2023 года киберполиция Украины в сотрудничестве с израильскими правоохранительными органами разоблачила деятельность организатора колл-центра, работники которого, по данным ведомства, незаконно присвоили 5 млн гривен .

Эстония

В октябре 2023 года руководитель отдела по борьбе с мошенничеством и преступлениями против имущества Пыхьяской префектуры Вячеслав Миленин отметил: «На сегодняшний день используется интернетная телефония, которая очень затрудняет работу. Известно, что большинство колл-центров находится в Украине, это не секрет. Но получить какие-то нити, какие-то доказательства, чтобы указать на один или другой центр — это сложно. Можно сказать, что эту схему хорошо продумали и мошенники очень хорошо спрятали следы. Они прекрасно знают методы и тактику работы полиции, поэтому на всех этапах тщательно маскируются» .

Швейцария

Согласно информации, предоставленной Евроюстом, рассследование случаев инвестиционного мошенничества было инициировано в октябре 2019 года после обращения потерпевшего к властям Швейцарии . В результате были выявлены мошеннические колл-центры и веб-сайты, предположительно связанные с финансово-торговыми компаниями, находившимися на Украине и в Грузии. В связи с войной на Украине расследование было временно приостановлено. Однако к концу 2022 года в рамках международного сотрудничества были предприняты скоординированные действия в 23 странах. В результате проведения обысков были заморожены банковские счета и активы, связанные с мошенническими операциями .

Англоязычные страны

В июне 2023 года департамент киберполиции Национальной полиции Украины провёл масштабную операцию по пресечению деятельности 9 мошеннических колл-центров в Киеве и Днепре. Колл-центры были уличены в предложении поддельных кредитов, инвестиций, страхования, лотерейных призов. Мошенники атаковали в основном иностранных граждан, особенно из США , Канады , Австралии и Великобритании .

«Milton Group»

« » ( англ. Milton Group ) — организованная преступная сеть мошеннических операций, действующая по всему миру и управляемая в основном из колл-центров в Тбилиси и Киеве. Расследование специалистов из BBC Eye Investigations выявило 152 бренда, используемые «Milton Group», включая вымышленную фирму по торговле криптовалютой в Джорджии Solo Capitals, CoinEvo и EverFX . Бывший сотрудник «группы Милтона» обратился к шведским СМИ после того, как узнал, что газета Dagens Nyheter снабдила его скрытой камерой, чтобы записывать происходящее .

В октябре 2021 года премьер-министр Грузии Ираклий Гарибашвили заявил, что за мошенническими колл-центрами якобы стоит бывший чиновник Единого национального движения (ЕНД) и бывший министр обороны Давид Кезерашвили . По утверждению главы правительства, Кезерашвили, у которого раньше «были колл-центры в Украине», организовал преступную инвестиционную сеть, действующую в качестве колл-центров .

Несмотря на то, что афера организации была разоблачена рядом влиятельных мировых СМИ, Украина не предприняла никаких существенных действий в отношении руководимых «Milton Group» мошеннических колл-центров .

Борьба с мошенническими колл-центрами

В августе 2020 года киевское отделение Национальной полиции Украины пресекло масштабную мошенническую схему по хищению денег у клиентов банка. Сообщается, что преступники, стоявшие за этой схемой, создали колл-центры, в которых работало 300 человек. Их сотрудники выдавали себя за представителей известных банков и отправляли клиентам банков текстовые сообщения, утверждая, что кто-то пытался взломать их банковские счета. Затем сотрудники колл-центра звонили клиентам и обманом заставляли их передавать данные своей банковской карты. По данным прокуратуры Киева , мошенники смогли незаконно получить базы данных, содержащие телефонные номера клиентов украинских и международных банков, работающих на Украине .

В сентябре 2021 года Служба безопасности Украины предотвратила работу сети из 6 колл-центров во Львове , которую группа мошенников использовала для обмана инвесторов в криптовалюту по всему миру. Мошенники использовали телефонные номера VoIP , чтобы скрыть своё местоположение, обманывая тысячи иностранных инвесторов. Главное управление СБУ во Львовской области провело операцию под надзором Генеральной прокуратуры. Во время обысков в 6 колл-центрах сотрудники правоохранительных органов изъяли электронику и документы, которые связывали мошенников с незаконной деятельностью. Сообщается, что жертвы переводили деньги на банковские карты и криптокошельки преступников с дальнейшей конвертацией в ненаблюдаемый сектор экономики .

30 июня 2022 года информационное агентство УНИАН сообщило, что украинские мошеннические колл-центры возобновляют работу. По информации издания, в Киеве и Львове активно набирают сотрудников в эти центры через объявления в Интернете . В августе Национальная полиция Украины ликвидировала сеть колл-центров, используемых киберпреступной группой, нацеленной на жертв мошенничества с криптовалютой под видом помощи им в возврате украденных средств. Мошенники также якобы были причастны к обману граждан Украины и стран Европейского союза , заинтересованных в инвестициях в криптовалюту, ценные бумаги, золото и нефть .

В ноябре 2022 года украинская киберполиция и « Европол » выявили и арестовали пятерых ключевых членов международной сети мошенников, работавшей и имевшей офисы в Украине, Германии, Испании, Латвии, Финляндии и Албании. Убытки от деятельности сети оценили в размере более 200 миллионов евро в год. Согласно заявлению украинской киберполиции, по оценкам, преступная группировка наняла более 2000 человек в свои колл-центры, привлекая жертв на мошеннические сайты. На Украине располагались три колл-центра, а 5 человек, задержанных полицией, предположительно являются организаторами локальных операций .

В ноябре 2023 года киберполиция Украины закрыла мошеннические колл-центры в Львове, Одессе, Днепре и Кривом Роге с участием свыше 800 человек, подозреваемых в краже данных и убеждении жертв «инвестировать» в криптовалютные схемы. В ходе операции было изъято около 900 единиц цифровой техники, а также мобильные телефоны, SIM-карты, жёсткие диски и документы .

Примечания