Дело Банка Москвы — совокупность доведённых до суда и продолжающихся расследоваться уголовных дел по обвинению менеджмента и бывших совладельцев Банка Москвы в растратах, хищениях и прочих злоупотреблениях.

Дело получило широкую огласку вскоре после отставки мэра Москвы Юрия Лужкова в связи с тем, что Банк Москвы в период правления Лужкова являлся опорным банком столичного правительства, а одним из ключевых уголовных дел, связанных с банком, стало дело о злоупотреблениях при выдаче Банком Москвы кредита ЗАО «Премьер Эстейт», присвоение которого через подконтрольную компанию Интеко приписывают жене Лужкова Елене Батуриной .

Дело Банка Москвы развивалось на фоне попыток менеджеров банка Андрея Бородина и Льва Алалуева, являвшихся, так же, миноритарными совладельцами, установить контроль над банком и, начиная с конца 2010 года, на фоне поглощения Банка Москвы группой ВТБ .

Предыстория

• 5 января 1995 года. Мэр Москвы Лужков подписывает распоряжение «О первоочередных мерах по созданию Московского муниципального банка», которое предусматривает «поэтапную передачу всех бюджетных и внебюджетных счетов Москвы для обслуживания указанным банком». Рабочую группу по созданию банка возглавляет Андрей Бородин .
• Март 1995 года. Правительство города Москвы создает «Московский муниципальный банк — Банк Москвы», впоследствии реорганизованный в Банк Москвы . Москве принадлежал 51 % акций компании. Остальные акции были распределены между несколькими мелкими акционерами, никто из которых не владел более чем пятью процентами. Андрей Бородин назначен президентом компании.
• Кризис 1998 года
• 2006 год. Интеко анонсирует проект «Сетунь-Хиллс» . Начало строительства заявлено на 2007 год.
• 5 марта 2008 года. Общественный градостроительный совет при мэре Москвы утверждает проект строительства «Сетунь-Хиллс» .
• По сведениям самого Бородина, с 1999 по 2004 год 20,3 % акций Банка Москвы переходят под контроль Андрея Бородина и его партнера Льва Алалуева . Источник средств, которые были потрачены на покупку акций, Бородиным не конкретизируется, по его утверждению, они были получены «от реализации личных проектов» .
• Пресса указывала, что переход контроля осуществлялся более длительное время, до 2008 был не публичен и закончился в 2009 году сосредоточением в руках компаньонов 23 % акций банка . По сообщениям прессы доли в общем капитале контролировавшихся менеджментом Банка Москвы юридических лиц, которые владели акциями банка распределялись между Бородиным и Алалуевым как 80 к 20. Параллельно с увеличением доли менеджмента, городские власти потеряли контрольный пакет банка, оставшись с 43,999 % акций. . СМИ и ряд сторонних наблюдателей обращали внимание на непрозрачность условий перехода этих акций . Так же в 2008 году рейтинговое агентство Fitch выразило своё беспокойство тем, что город потерял прямой контроль над банком, а его структура владения стала избыточно сложной . В ответ представители банка и городского правительства заверили Fitch , что Москва сохранит контроль над Банком Москвы , выкупив допэмиссию его акций. Однако подробности предстоящей допэмиссии раскрыты не были . Позднее, СМИ указывали, что акции менеджмента, возможно, были приобретены на кредитные средства, выданные самим банком . Сам Бородин отказывался комментировать источник происхождения своих средств, в том числе и использование для этого средств самого банка . При этом, по заявлению газеты «Комсомольская Правда», официальный уровень доходов самого Бородина был низок и не соответствовал стоимости купленных им акций .
• К 2010 году Бородину и Алалуеву приписывали возможный контроль надо блокирующим пакетом акций банка . Как на один из механизмов такого контроля пресса указывала на переход в 2006 части городского пакета акций в собственность ОАО «Столичная страховая группа», в котором на тот момент у Москвы был только блокирующий пакет акций и последующую (в 2008 году) продажу контрольного пакета акций ОАО «Столичная страховая группа» в собственность Банка Москвы. Таким образом была организована кольцевая структура владения частью акций банка, когда часть акций, номинально находящаяся в собственности города, фактически оказалась под управлением менеджмента Банка Москвы .
• Март 2009 года. Государственная регистрация ЗАО «Премьер Эстейт» . Уставной капитал ЗАО — 10000 рублей .
• 3 июня 2009 года. Мосгордума одобрила решение городского правительства о взносе в уставный капитал Банка Москвы 14,99 млрд рублей в рамках выкупа 75 процентов акций допэмиссии. Деньги были направлены банку через Департамент имущества Москвы . Доля города в акционерном капитале банка увеличилась до 48,1 % , но контроль так и не был в дальнейшем восстановлен, в том числе и при последующих эмиссиях, в выкупе которых участвовали городские власти.
• 3 июня 2009 года. Банк Москвы и ЗАО «Премьер Эстейт» заключают кредитный договор и деньги в размере 12 миллиардов 760 миллионов рублей поступают на счет Премьер Эстейт .
• 24 июня 2009 года. Интеко даёт объявление о продаже земельного участка, предназначенного для строительства проекта Сетунь-Хиллс .
• 25 июня 2009 года. Участок выкуплен Премьер Эстейт, который переводит деньги Интеко . Сумма сделки составила около 416 млн долларов , что, с учётом , соответствовало сумме кредита. По оценкам экспертов, сумма сделки превышала средние цены на рынке в 4-6 раз .
• Ноябрь 2009 года. Лидер ЛДПР Владимир Жириновский обращается к министру внутренних дел Рашиду Нургалиеву с просьбой провести проверку по факту получения возглавляемой женой мэра Москвы Юрия Лужкова Еленой Батуриной строительной фирмой « Интеко », денег, которые были выделены правительством Москвы на поддержку Банка Москвы .

Последовательность событий

• 28 сентября 2010 года произошла отставка мэра Москвы Юрия Лужкова в связи с утратой доверия.
• Ноябрь 2010. Новый мэр Москвы Сергей Собянин окончательно запрещает строительство в рамках проекта Сетунь-Хиллс .
• 13 декабря 2010 года Счетная палата РФ начала комплексную проверку Банка Москвы .
• 20 декабря в СМИ появились сообщения о возбуждени уголовного дела по статье УК РФ Мошенничество в особо крупных размерах против неустановленных сотрудников Банка Москвы.
• 21 декабря стало известно что Главным следственным управлением при ГУВД Москвы в отношении бывшего президента Банка Москвы Андрея Бородина и его заместителя было заочно предъявлено обвинение по части 1 статьи 201 УК РФ ( ) .
• 20 января 2011 года председатель Счётной палаты Сергей Степашин сообщил, что комплексная проверка деятельности банка, начатая в декабре 2010 года, была приостановлена по просьбе руководства ВТБ и мэра Москвы Сергея Собянина. По его словам, приостановка проверки произошла на фоне информации о возможной покупке части или всего пакета акций Банка Москвы банком ВТБ .
• 3 февраля 2011 года Федеральная антимонопольная служба сообщает, что документы о покупке Банка Москвы подали ВТБ и Альфа-банк .
• В феврале 2011 года сделка между московским правительством и ВТБ. Столичное правительство внесло 46,48 % акций Банка Москвы, а также 25 % плюс одна акций Столичной страховой группы (ССГ) в акционерный капитал принадлежащей городу Центральной Топливной Компании (ЦТК), а та, через несколько дней, продала эти же акции второму по величине банку РФ — ВТБ . Эта сделка была оспорена в арбитражном суде одним из миноритарных акционеров банка — компанией Экотехнология, которой приписывали подконтрольность Бородину . Претензии Экотехнологии были отвергнуты судом в апреле того же года .
• После сделки между московским правительством и ВТБ Счётная палата продолжила проверку банка, которая завершилась в марте .
• 17 февраля СК МВД провёл обыски в офисах Банка Москвы, а также по месту жительства руководителей Банка Москвы . Также были проведены обыски в офисах Интеко, ЗАО «Кузнецкий Мост Девелопмент» и Русского земельного банка. Пресс-служба следственного управления при МВД РФ сообщила, что обыски были проведены по факту перечисления около 13 миллиардов рублей кредита, полученного мошенническим путём компанией «Премьер Эстейт» у Банка Москвы, на личный счёт главы строительной компании « Интеко » супруги экс-мэра Москвы Елены Батуриной .
• После покупки акций Москвы и достижения договорённости о продаже ВТБ пакета Goldman Sachs председатель ВТБ Андрей Костин объявил, что сумел консолидировать контрольный пакет банка . После его личной встречи с Бородиным , 24 февраля 2011 года на внеочередном заседании совета директоров Банка Москвы Андрей Бородин предложил избрать Андрея Костина председателем совета директоров Банка Москвы вместо избранного за 10 дней до этого .
• Одновременно соглашение ВТБ c Goldman Sachs было оспорено в Лондонском суде одной из структур, которой приписывалась близость к Андрею Бородину, и 24 февраля пакет акций Goldman Sachs был арестован. Это привело к тому, что ВТБ вновь остался без контрольного пакета акций Банка Москвы.
• В марте 2011 консолидация контрольного пакета Банка Москвы в руках ВТБ была завершена .
• 25 марта Счётная палата РФ обнародовала итоги проверки Банка Москвы. По словам аудитора Счётной палаты Михаила Бесхмельницина, выяснилось, что менеджмент нарушал документы ЦБ, а также внутренние документы и процедуру выдачи кредита. Также, по его словам, Счётная палата озабочена отвлечением ресурсов Банка Москвы на финансирование около 40 непрофильных организаций, аффилированных с банком, на нерыночных условиях .
• 29 марта Банк Москвы объявил об отстранении от должности члена правления представителя ВТБ, крупнейшего акционера банка Михаила Кузовлева , претендующего на роль главы Банка Москвы. Андрей Костин публично дезавуировал это решение и заявил, что оно было принято в его отсутствие и не было согласованно с ним .
• 5 апреля в СМИ появилась информация, что Бородин, опасаясь ареста, покинул Россию и находится в Лондоне на лечении. По данным СМИ, Акулинин тоже уехал из России . Также стало известно, что Андрею Бородину и Дмитрию Акулинину предъявлены обвинения в злоупотреблении полномочиями по делу в выделении кредита ЗАО «Премьер Эстейт». Об этом говорится в ходатайстве СК при МВД России в Тверской суд Москвы об отстранении руководителей Банка Москвы от должности. В документе также сказано, что Бородин и Акулинин были вызваны на допрос для предъявления им обвинений, но из Банка Москвы пришёл ответ, что оба топ-менеджера находятся в заграничной командировке, а заканчивается она 6 апреля . Cледственный комитет при МВД выписал постановления о приводе на допрос Андрея Бородина .
• 8 апреля Андрей Бородин продал весь принадлежавший ему и советнику Льву Алалуеву пакет акций банка.
• 12 апреля стало известно что президент Банка Москвы Андрей Бородин и его первый заместитель Дмитрий Акулинин отстранены от должностей решением суда на время следствия по делу ЗАО «Премьер Эстейт» .
• 4 мая 2011 года. Тверской суд Москвы выдал санкцию на заочный арест бывшего президента Банка Москвы. Днём ранее тем же судом был осуществлён заочный арест его заместителя Дмитрия Акулинина .
• В сентябре 2011 года Андрей Костин объявил, что ВТБ увеличит свою долю в Банке Москвы до 100 % акций . Впоследствии выяснилось, что эти акции акций ВТБ приобрел у скрывавшегося Бородина через Виталия Юсуфова — сына бывшего российского министра энергетики Игоря Юсуфова , причем сумма комиссионных Юсуфовых могла составить $300 млн .
• В августе 2011 Андрей Бородин обратился в Мещанский суд столицы с иском о выплате ему более 140 миллионов рублей за досрочное расторжение трудового договора .
• В ноябре 2011 Андрей Бородин был объявлен в международный и федеральный розыск. Было установлено, что Бородин находится на территории Великобритании .
• В марте 2012 Генеральная Прокуратура РФ оперативно подготовила и направила в компетентные органы Великобритании запрос о его выдаче для привлечения к уголовной ответственности .
• В ноябре 2013 года Андрей Бородин и его заместитель Дмитрий Акулинин были обвинены российским следствием в легализации денежных средств, полученных преступным путём (ч. 4 ст. 174.1 УК РФ) .
• В июле 2014 года Бородину и Акулинину было предъявлено новое обвинение — в хищении .
• 10 февраля 2016 года Мещанский суд Москвы приговорил к 4,5 и 4 годам колонии, соответственно, бывших сотрудников Банка Москвы Константина Сальникова и Аллу Аверину за хищение более миллиарда рублей у кредитной организации .
• 24 февраля 2016 года Мещанский суд Москвы в среду признал виновной экс-главу компании «Премьер Эстейт» Светлану Тимонину в пособничестве растрате и приговорил к пяти годам тюремного заключения. Её сообщник (по версии следствия), президент ЗАО «Кузнецкий мост девелопмент» Борис Шемякин, находясь на свободе под залогом, в 2011 году покинул территорию РФ .
• 10 мая 2016 года Банк Москвы был присоединён к банку ВТБ .
• 12 мая 2016 года Тверской районный суд арестовал недвижимость Бородина в Великобритании .
• 11 ноября 2016 года Мосгорсуд отменил приговор бывшему руководителю «Премьер Эстейт» Светлане Тимониной, вернув уголовное дело в прокуратуру, и освободил Тимонину в зале суда .

Позиции участников конфликта

Публичная позиция Андрея Бородина

Андрей Бородин никогда не озвучивал публично источник средств, на которые им и его партнёром были приобретены акции банка.

Позиция защиты Бородина по делу Премьер-Эстейт сводится к тому, что кредит был обеспечен залогом . При этом временной разрыв между выдачей кредита и фактическим появлением предмета залога в распоряжении Премьер-Эстейт никак не комментируется.

Позиция менеджмента Премьер Эстейт

После окончания первого процесса над главой Премьер Эстейт Светланой Тимониной её защита объявила о намерении обжаловать приговор.

Защита Светланы Тимониной намерена обжаловать приговор. Об этом ТАСС сообщила её адвокат Лариса Каштанова. «Приговор незаконный, обязательно будем его обжаловать», — сказала защитник, отметив, что «Тимонина никаких незаконных действий не совершала» . В ноябре 2016 года защите Тимониной удалось добиться отмены приговора, настояв на своей позиции .

Позиция правительства Москвы и банка ВТБ

Позиция Елены Батуриной , Юрия Лужкова и представителей бывшего руководства Москвы

Последствия конфликта

Правовые последствия конфликта в России

Санация Банка Москвы

Экономические последствия поглощения Банка Москвы группой ВТБ и публичные оценки

После перераспределения акций и проведения аудита новыми акционерами, Банку Москвы потребовалась крупная помощь государства, на эти цели Агентство по страхованию вкладов выделило, на возвратной основе, 295 млрд рублей , ещё 100 млрд было выделено банком ВТБ . Сам Банк Москвы связал выделение этих средств с проблемами кредитного портфеля, вызванными действиями предыдущего менеджмента банка .

Несмотря на первоначальные негативные оценки ряда экспертов и публичную критику, по состоянию на 2016 год операция по поглощению Банка Москвы оценивается многими источниками как экономически выгодная. В частности, указывалось, что, исходя из отчётности группы ВТБ, срок окупаемости вложений в операцию по покупке Банка Москвы составил около 5 лет .

Собственные оценки ВТБ указывают на синергетический эффект от слияния двух банков, но так же и на временный рост расходов, необходимых для интеграции бизнеса. По мнению представителя ВТБ, более значительный эффект от присоединения банка Москвы будет виден в 2017 году .

По заявлению главы финансового департамента ВТБ Дмитрия Пьянова, к моменту слияния стоимость проблемных активов Банка Москвы снизилась, составив 243 миллиарда рублей.

"В 2012-2014 годы произошли значимые возвраты долгов, но в настоящий момент потенциал по возврату имеющейся задолженности практически исчерпан"

По его оценке, экономия на издержках после реорганизации должна составить около 10 миллиардов рублей в год .

Судебные разбирательства в Лондоне

Судебные разбирательства между группой ВТБ и Андреем Бородиным продолжаются до настоящего момента (апрель 2017).

Перспективы проекта Сетунь-Хиллс и судьба спорного участка земли

Примечания