Interested Article - Онлайн-сервис обмена цифровых валют

Онлайн-сервис обмена цифровых валют ( англ. Digital currency exchanger , DCE) — веб-служба , которая оказывает клиентам услуги по обмену цифровых валют (например, Bitcoin ) на другие активы, включая национальные валюты и другие цифровые валюты . Термин применительно к данному виду деятельности не является устоявшимся в русском языке, наряду с ним употребляются определения « биржа цифровых валют», «организатор торгов цифровыми валютами», «торговый сервис», « электронная площадка обмена» и т. п.

Подобные службы обычно предоставляют исключительно сервисы онлайн , совершая все операции только в электронной форме . Но могут предлагаться и традиционные методы обмена валют. Как правило, за операции взимаются комиссионные .

Большинство площадок по обмену цифровых валют работают вне юрисдикции западных стран , избегая надзора со стороны финансовых и правоохранительных органов. При этом нередко осуществляют операции с национальными валютами, в том числе западных стран . Могут поддерживаться операции по банковским картам , денежные переводы , в том числе почтовые , или другие формы оплаты в обмен на цифровые валюты. При выкупе у клиента цифровых валют, денежные средства могут передаваться переводами на банковские счета , в том числе карточные . В крайне редких случаях средства можно получить непосредственно наличными .

Сами цифровые валюты зачастую сильно зависят от организаций, производящих операции с этими валютами . Создатели цифровых валют, как правило, не продают их напрямую клиентам . В подобных случаях купить цифровую валюту можно либо через организации-посредники , либо напрямую у текущих владельцев. Некоторые сервисы обмена цифровых валют являются дочерними компаниями фирм-разработчиков цифровых валют, но чаще посредники являются самостоятельными предприятиями .

Появились децентрализованные площадки обмена криптовалют ( Cex.io , , , , ), которые сами являются блокчейн -приложениями, не имеют выделенного сервера, оперируют не столько непосредственно криптовалютами, сколько умными контрактами , предоплаченными в той или иной криптовалюте.

Правовой режим и регулирование деятельности

В 2004 году три организации, занимавшихся онлайн-обменом цифровых валют, располагавшиеся в Австралии , добровольно прекратили свою деятельность после начала расследования, предпринятого Австралийской комиссией по ценным бумагам и инвестициям ( англ. Australian Securities and Investments Commission ), поскольку для ведения подобной деятельности необходимо наличие лицензии, которой не было у этих трёх компаний .

В 2006 году американская организация, занимавшаяся онлайн-обменом цифровых валют , работавшая в штате Нью-Йорк с 2002 года, была закрыта Секретной службой США . Дилерам этой фирмы Артуру Будовскому и Владимиру Кацу были предъявлены обвинения в «незаконных операций по обмену цифровой валюты и осуществлению денежных переводов» из своих квартир, в конвертации в общей сложности 30 млн долл. на счета цифровых валют . От клиентов сервиса не требовалось документов, удостоверяющих личность, переводы осуществлялись по всему миру, суммы переводов иногда превышали 100 000 долларов . Будовский и Кац были приговорены в 2007 году к пяти годам лишения свободы «за незаконные услуги по переводу денег», и, в конечном счете, пяти годам лишения свободы условно .

В апреле 2007 года правительство США потребовало от компании E-gold заблокировать 58 счетов, которые принадлежали и использовались компаниями The Bullion Exchange, AnyGoldНетw, IceGold, GitGold, The Denver Gold Exchange, GoldPouch Express, (цифровая золотая валюта на базе E-gold) и другими, а компанию G & SR (владельца платёжной системы OmniPay) ликвидировать захваченные активы . Через несколько недель, министерство юстиции США предъявило E-Gold четыре обвинения, на которые последовало опровержение Дугласа Джексона, генерального директора E-gold .

В июле 2008 года компания WebMoney изменила свои правила, что затронуло деятельность многих организаций, осуществляющих онлайн-обмен цифровых валют. С этого времени была запрещена конвертация Webmoney в самые популярные электронные валюты, такие как E-Gold, Liberty Reserve и другие . Также в июле 2008 года, три топ-менеджера E-Gold пошли на сделку со следствием и признали себя виновными по одному пункту обвинения «сговор с целью занятия отмыванием денег» и одному пункту обвинения в «осуществлении без лицензии бизнеса по переводу денег» . Компания E-Gold прекратила свою деятельность в 2009 году.

В мае 2013 года организация, осуществлявшая онлайн-обмен цифровых валют — Liberty Reserve — была закрыта после того, как её предполагаемый основатель Артур Будовский и ещё четыре соучредителя были арестованы в Коста-Рике , Испании и Нью-Йорке «за сговор с целью отмывания денег и заговор и ведение нелицензионного бизнеса по переводу денег» . Будовский, бывший гражданин США, имеющий гражданство Коста-Рики, был осужден в связи с делом Gold Age 2006 года . В обвинительном заключении против Будовского утверждается, что это, по-видимому, было самое масштабное отмывание денег , за которое когда-либо предъявлялось обвинение — было арестовано порядка 40 млн долл. на счетах, а также более 30 доменных имён , принадлежавших бирже Liberty Reserve . По оценкам правоохранительных органов, компания отмыла порядка $ 6 млрд преступных доходов .

В мире

Япония

Обменный курс BTC/USD
Обменный курс BTC/USD. Справа видно существенное расхождение цены на Mt.Gox с ценами на других площадках

Mt.Gox — первая из крупных площадок купли-продажи криптовалют, располагалась в Японии . В конце февраля 2014 года торги были остановлены в связи с кражей у Mt.Gox крупной суммы биткойнов . Стало известно, что в программном обеспечении Mt.Gox, написанном владельцами для внутренних нужд, была уязвимость, которая позволила злоумышленникам незаметно украсть около 650 тыс. биткойнов . 15 апреля 2014 года компания подала в суд Токио заявление о собственной ликвидации .

Китай

С конца 2013 года обмен биткойнов на юани сравнялся с обменом биткойнов на доллары, к июню 2014 года обмен на юани составлял 79 % общего обменного оборота биткойнов, а на доллары — только 16 % .

Китайская тройка : Основной оборот обеспечивают три китайские площадки , и Huobi (суточный оборот каждой в начале 2015 года составлял от 100 000 до 200 000 биткойнов). Специалисты отмечают большое количество транзакций в которых продавец является одновременно и покупателем, то есть не происходит реального изменения собственника. Стимулирует такие сделки отсутствие комиссий, жестких ограничений и некоторые другие особенности. Например, на площадке OKCoin за большой оборот начисляются бонусы, которые можно использовать для увеличения возможностей маржинальной торговли . В итоге возможно существенное искажение статистики .

Осенью 2017 года, после запрета сервисов обмена криптовалют в Китае , BTC China полностью прекратила деятельность в стране . Площадки Huobi и OKCoin также объявили о закрытии торгов с юанями с 31 октября 2017 года .

Крупные сервисы с нечёткой юрисдикцией

  • BTC-E являлась крупной площадкой по обмену биткойнов, закрыта в 2017 году. Производила обмен на доллары США, российские рубли и евро, между которыми поддерживался также обмен напрямую по внутреннему курсу. В отличие от Mt.Gox, при регистрации не было требования идентификации личности. В ноябре 2013 года доля торгов на этой площадке достигала около 30 %, сравнявшись с площадкой Mt.Gox. На официальном сайте по состоянию на январь 2014 года не было регистрационной информации и не была указана правовая юрисдикция компании. В других источниках встречаются данные, что BTC-е использовала сторонние банковские услуги, один из банков находился в Чехии, компания была зарегистрирована в Болгарии, управляющая компания базировалась в офшоре (|на Кипре), а учредителями являлись два российских программиста, которые по их словам ранее работали в Сколково .
  • Binance — сервис обмена криптовалют был основан в 2017 году Чанпэном Чжао, со временем стал крупной блокчейн-компанией широкого спектра услуг. В январе 2018 года Binance вышла на первое место в мире среди криптовалютных сервисов обмена по объёму торгов; на конец 2020 года имела средний дневной оборот в 3,88 млрд долл.
  • FTX — сервис обмена, основанный в 2019 году Сэм Бенкман-Фрид и Зисяо «Гарри» Ван (зарегистрирована в Антигуа и Барбуде, штаб-квартира на Багамах). В 2021 году имела более миллиона пользователей и была третьей по объёму торгов площадкой обмена криптовалют. Обанкротилась в ноябре 2022 года.

См. также

Примечания

  1. . Investopedia Dictionary . Investopedia US, a division of ValueClick, Inc.. Дата обращения: 11 января 2014. 11 января 2014 года.
  2. Working Group on Typologies. (англ.) : journal. — Paris: Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег , 2010. — 18 October. 11 февраля 2014 года.
  3. . Money Laundering in Digital Currencies . National Drug Intelligence Center, US Department of Justice (июнь 2008). Дата обращения: 11 января 2014. 23 ноября 2017 года.
  4. Sood, Aditya K; Enbody, Richard J; Bansal, Rohit (2013). (PDF) . IEEE Internet Computing . No. 1. IEEE Computer Society. pp. 60—68. (PDF) из оригинала 11 января 2014 .
  5. Hesterman, Jennifer L. (англ.) . — CRC Press , 2013. — P. 218. — ISBN 978-1-4665-5761-1 .
  6. (Press release). Australian Securities & Investments Commission. 9 Нетvember 2004. из оригинала 23 марта 2011 . Дата обращения: 9 января 2014 . {{ cite press release }} : Проверьте значение даты: |date= ( справка )
  7. McCullagh, Declan (2001-03-30). . Wired . Condé Nast . из оригинала 26 декабря 2013 . Дата обращения: 9 января 2014 .
  8. Boddiger, David; Arias, L (2013-05-24). . The Tico Times . San José, Costa Rica. Архивировано из 31 декабря 2013 . Дата обращения: 9 января 2014 .
  9. . Дата обращения: 1 ноября 2014. Архивировано из 1 ноября 2014 года.
  10. . Usdoj.gov (24 апреля 2007). Дата обращения: 11 декабря 2013. 29 апреля 2007 года.
  11. . Дата обращения: 31 декабря 2008. 31 декабря 2008 года.
  12. Grant Gross (2007-07-22). . из оригинала 14 апреля 2009 .
  13. . United States Department of Homeland Security (18 Нетvember 2013). Дата обращения: 11 января 2014. 11 января 2014 года.
  14. Matonis, Jon (2013-05-28). . Forbes . Forbes.com LLC . Дата обращения: 11 января 2014 .
  15. . VentureBeat. Дата обращения: 11 декабря 2013. 9 ноября 2021 года.
  16. . Дата обращения: 13 мая 2015. 25 февраля 2014 года.
  17. 25 февраля 2014 года.
  18. Karpeles, Mark. (яп.) (PDF). MtGox (20 марта 2014). — «MtGox Co., Ltd. had certain oldformat wallets which were used in the past and which, MtGox thought, no longer held any bitcoins. Following the application for commencement of a civil rehabilitation proceeding, these wallets were rescanned and their balance researched. On March 7, 2014, MtGox Co., Ltd. confirmed that an oldformat wallet which was used prior to June 2011 held a balance of approximately 200,000 BTC (199,999.99 BTC).» Дата обращения: 22 марта 2014. 22 марта 2014 года.
  19. // eCoin — Биткоин Лайткоин Аналитика Новости / 16 апреля 2014 года.
  20. . Дата обращения: 13 мая 2015. 18 мая 2015 года.
  21. . CoinMarket.News . 2017-09-15. из оригинала 13 октября 2017 . Дата обращения: 13 октября 2017 .
  22. . CoinMarket.News . 2017-09-16. из оригинала 13 октября 2017 . Дата обращения: 13 октября 2017 .
  23. // Bit Novosti 11.12.2013 / от 18 мая 2015 на Wayback Machine

Ссылки

  • (англ.) / от 29 октября 2014 на Wayback Machine
  • на 1bitcoin.wiki /
Источник —

Same as Онлайн-сервис обмена цифровых валют