Interested Article - Системный риск
- 2021-03-22
- 1
Системный риск ( англ. systemic risk ) — риск , при котором неспособность выполнить свои обязательства одного из участников системы расчётов или финансового рынка вызывает неспособность других участников или финансовых учреждений выполнить свои обязательства (включая обязательства по осуществлению расчетов в системах перевода средств) должным образом . Системный риск — это риск краха всей финансовой системы или всего финансового рынка в отличие от риска, связанного с каким-либо участником финансового рынка, группы участников или отдельной компоненты финансовой системы .
Такой сбой может вызвать значительные проблемы ликвидности или проблемы кредитования, и как следствие, может нанести ущерб стабильности финансовых рынков. Нестабильность финансовых рынков в свою очередь негативно воздействует на уровень экономической активности участников хозяйственной деятельности.
Основными рисками, которые могут привести к реализации системного риска в системе расчётов, являются:
- правовой риск;
- операционный риск ;
- кредитный риск ;
- риск ликвидности.
Реализация одного или нескольких рисков одной кредитной организации способны нарушить своевременность расчетов между кредитными организациями расчётной системы .
Примечания
- . Дата обращения: 24 декабря 2011. 4 марта 2016 года.
- Системный риск // Финансовый словарь Финам .
- , George G. Kaufman (World Bank), Internet Archive
- Дата обращения: 24 декабря 2011. 27 декабря 2012 года.
- 2021-03-22
- 1